山东3家上市银行去年净赚66.4亿!青农商行齐鲁银行资产两位数增长

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  ◆经济导报记者 王雅洁

   山东银行业捷报频传。今年1月16日,青岛银行(002948)登陆深交所中小板,成为山东首只A股银行股,也是第二家A+H城商行股;3月26日,青农商行(002958)也在深交所敲响A股上市铜钟。此外,在新三板挂牌的齐鲁银行目前处于停牌期,已于去年11月宣布A股首发辅导。

   山东A股银行股不断扩容,这些银行盈利能力如何?随着上市年报披露的落幕,33家A股上市银行交出2018年“成绩单”。在全国19家区域上市银行中,山东A股银行股盈利水平居中,青岛银行和青农商行两家A股上市银行和拟IPO的齐鲁银行合计净赚66.4亿元。

  3银行总资产达8774亿元

   随着青岛银行和青农商行今年年初亮相A股资本市场,以及齐鲁银行转板筹备IPO,代表山东本土银行业水平的“老三家”有望一同征战。从目前披露的2018年年报来看,这3家银行各有千秋。

   资产规模方面,截至2018年末,山东3家上市银行总资产规模达8774亿元。其中,青岛银行总资产3176亿元,位居3家上市银行首位;其次是青农商行,资产规模为2941亿元;齐鲁银行截至去年末的总资产为2657亿元。

   值得一提的是,青农商行和齐鲁银行资产规模增速均呈现两位数增长,分别达17.16%和12.46%。青岛银行总资产同比增幅为3.72%。

   存贷款方面,截至2018年末,青农商行发放贷款和垫款总额、吸收存款分别达到1369.74亿元、1926.10亿元;同期,青岛银行贷款总额为1269.08亿元,较上年末增长29.42%;存款总额为1779.11亿元,较上年末增长11.14%。

   另据齐鲁银行年报,截至去年末,该行各项贷款余额1187.65亿元,增长17.81%;各项贷款在总资产中的占比44.69%,较年初提高2.03个百分点;各项存款余额1844.27亿元,增长12.22%。

   经济导报记者注意到,在山东3家上市银行中,无论是贷款总额还是存款总量,青农商行均拔得头筹。齐鲁银行各项存款总量则稳居山东省城商行首位,其增量在山东省内城商行和济南地区金融机构中均排名第一。

  净利都实现不同幅度增长

   从盈利能力来看,2018年山东3家上市银行经营指标都实现不同幅度的增长。

   数据显示,青农商行2018年实现营业总收入74.6亿,同比增长22.7%。经济导报记者发现,青农商行营业收入增幅已达到7年以来最高值。

   不仅营收不断上扬,青农商行近两年的净利润也均保持两位数增速。

   2018年,青农商行实现归属于母公司所有者的净利润24.2亿,盈利水平高于齐鲁银行和青岛银行。另据历史数据,青农商行2017年和2016年分别实现归属于母公司所有者的净利润21.36亿元、19.04亿元,该行2016年至2018年的净利润同比增幅分别为2.14%、12.18%、13.2%。

   此外,齐鲁银行去年实现营业收入64.02亿元,同比增幅18%;实现归属于母公司所有者的净利润21.52亿元,同比增加6.83%。

   经济导报记者留意到,齐鲁银行净利润自2017年反超青岛银行后,已连续两年居山东省城商行首位。其2017年和2016年分别实现归母净利20.14亿元、16.42亿元。

   相比之下,青岛银行近3年的盈利水平则在20亿元上下徘徊。年报显示,该行2018年实现营业收入73.72亿元,同比增长32.04%;实现归属于母公司股东净利润20.23亿元,同比增长6.48%。2017年和2016年,青岛银行分别实现归属于母公司所有者的净利润19.036亿元、20.88亿元。

   不过,青岛银行人均创收等人均指标一直在山东内位居前列。Wind系统显示,2018年青岛银行人均创收达192.27万元,人均创利为52.77万元;同期,青农商行人均创收和人均创利分别为142.78万元和46.29万元。

  13家A股区域银行不良率下降

   截至4月末,33家A股上市银行年报已披露完毕。在19家区域上市银行中,青岛银行和青农商行超20亿元的净利水平处于居中水平。

   在12家A股城商行中,2018年跻身净利润百亿元俱乐部的共有5家,净利润在30亿元至60亿元区间的也有5家,净利润24.53亿元的西安银行和青岛银行显得压力略大。这两家城商行也是12家A股城商行中体量最小的两家,其余10家城商行资产规模均在4000亿元以上。若齐鲁银行IPO顺利,其在A股城商行中所处的水平实际上与青岛银行相当。

   可喜的是,青农商行24.19亿元的净利润位居7家A股农商行之首。其也是唯一一家净利润超20亿元、资产规模超2000亿元的A股农商行。

   从不良率来看,在19家A股区域银行中,有6家银行出现上升,其余13家银行均实现不同幅度下降,整体来看A股区域性银行机构抵抗风险能力有所增强。

   其中,青岛银行截至2018年末不良率为1.68%,较当年年初下降0.01个百分点;同期,青农商行不良率为1.57%,下降0.29个百分点。齐鲁银行不良率则出现微升,从2018年初的1.54%增值至年末的1.64%。

  (编辑:曲波 陈德罡)

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