最近这段时间,银行严查信用卡的力度加强了!信用卡套现遭猛烈打击,多家银行大面积封卡,这些POS机赶紧停用!
之所以出现这种情况,是因为你被银行风控了,刷卡被判定为套现!那么银行是如何判定你信用卡套现的呢?今天来为朋友们讲解下。
1、哪些交易场所容易被银行定义为套现嫌疑?
申请POS机注册过的地址,曾经发生过套现行为,再次交易,随时会被银行盯上。批发类、个人移动POS、房产、钢贸类,这些频繁发生大额交易的类别,属于银行重点风控的行业。
2、哪些个人交易行为,易被银行定义套现嫌疑?
(1)低频交易卡,突然发生一笔或多笔集中大额交易,你被银行客服核实的几率就会几何倍增长。刷卡交易超过5000,且都是整数型消费,如10000、20000、50000等,那你被银行降额的概率就很高了。2小时之内,同时跨省市多笔交易,那不是你的卡被盗刷了,就确实有套现的嫌疑。
(2)再有,现在很多理财公司也打着信用卡理财的名义,实际上就是信用卡套现行为,一旦打上套现标签,那个人将承担严重的信用风险,被封卡、降额,进入银行黑名单。
3、这些行为要避免
(1)不要进行集中大额消费
假如你平时都用信用卡小额刷卡付费,但是在某个月突然来了几笔大额消费,在银行看来这种行为很可疑,就会之后观察你的用卡行为,并且考虑对你进行降额或者进行封卡处理。
(2)非营业时间刷卡或短时间多笔交易
大多数人的作息时间都是相似的,很少有人会经常在后半夜消费,尤其还是在个人POS机上进行多笔消费,除你对银行有个合理的交代,比如你半夜的时候出国了,不然被降额封卡就是板上钉钉的事情了。
(3)一次性还款又一次性刷空
如果你刚刚还完信用卡账单,接下来又马上把它刷空,这种行为不光是银行看起来不太正常,正常用户看起来也不大会觉得正常,银行觉得不正常就会监视就会降额封卡,所以尽可能的避免这样的操作。
(4)用二清pos机,乱跳商户!
如果使用二清POS机进行多次刷卡,二清pos机跳码最厉害,而且经常跳公益类、房产类等交易场所进行交易。银行就会监测你或者对你进行降额封卡,此类交易要提高警惕。所以避免使用这些二清pos机。
以上pos机已经被国家拉入了黑名单!刷卡已经不到账,卷钱跑路了!用pos机还是要选大品牌pos机,国家认证安全!否则最后受损失的只能是你自己!
大家在用卡时,一定要规范刷卡行为,更重要的是在选择pos时要擦亮眼睛,选择正规一清机。领取POS机,找作者
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