图/文 乐山中支 刘小菁
为提高员工对于保险行业风险意识,促进员工对当前人民银行对于反洗钱的认识了解,增加员工之间交流学习机会,华夏保险乐山中支于2019年4月12日下午召开了一项为学习反洗钱的三大义务的内勤学习会。 运营支持部经理李早军首先介绍了反洗钱的概念和定义,让我们认识到什么是反洗钱,那么凡隐匿或掩饰因犯罪行为所取得的财物的真实性质、来源、地点、流向及转移,或协助任何与非法活动有关系之人规避法律应负责任者,均属洗钱行为。
接着李早军介绍了常用的11种反洗钱手段,让我们对于反洗钱的意识又有了新的提高和认知。最后讲解了反洗钱的三大义务:“大额交易及可疑交易报告”、“客户身份识别”、“客户身份资料及交易记录保存 ”,这三点对于反洗钱工作至关重要。我们必须对此提高意识,要知道洗钱行为具有严重的社会危害性,它不仅损害了金融体系的安全和金融机构的信誉,而且对我国正常的经济秩序和社会稳定,具有极大地破坏作用。
近年来,随着走私、毒品、贪污贿赂等犯罪不断发生,非法转移资金活动大量存在,我国的洗钱问题日渐突出。由于缺乏对洗钱行为的预防监控措施,导致不能及早发现犯罪线索,影响了追查、打击洗钱犯罪及其上游犯罪和追缴犯罪所得。政府和社会各界关于加强反洗钱立法、完善反洗钱法律制度的呼声越来越高。为有效预防监控洗钱活动,及早发现洗钱犯罪线索,打击此类犯罪和追缴犯罪所得,保护公民的合法权益。因此我们保险行业对于反洗钱工作的开展,更加义不容辞。 努力提升反洗钱风险管理水平,也是我们共同的责任!
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