北京P2P易通贷26人被刑事强制,警方已向全国各地发布协查!

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  金融虎讯 4月20日消息,今日,北京市公安局海淀分局官方微博发布通报,今年2月,警方对北京易通贷金融信息服务有限公司(下称易通贷)进行立案侦查,并于4月16日对平台法人、实控人王某等26名犯罪嫌疑人采取刑事强制措施。

  

  据介绍,海淀警方已成立专案组加大对该案的侦办力度,核查易通贷平台及相关涉案人员的资产情况,为投资人追赃挽损。

  目前,为方便投资人报案,海淀分局已向全国各地发布协查,还未报案的投资人可通过邮寄材料方式报案(邮寄地址:北京市海淀区中关村北大街厢白旗甲2号海淀经侦支队,邮编:100084,收件人:崔警官,案件咨询电话:010-82519396)。

  警方也敦促其他涉案人员尽快至海淀公安分局经侦支队投案自首,争取从轻处理。

  公开资料显示,易通贷平台运营主体为北京易通贷金融信息服务有限公司,注册资金1.5亿元,法人为王岩,持股比例为70%。成立于2011年3月15日。

  除了直接持有的70%股份,王岩还通过其控股的君石控股有限公司(下称“君石控股”)及国联资产管理有限公司(下称“国联资管”)持有易通贷股份。易通贷二股东君石投资其实也是王岩控制的公司,君石投资是君石控股全资子公司,而国联资管持有君石控股30%股份,王岩则分别持有君石控股及国联资管70%股份,为上述两家公司第一大股东。

  君石控股官网资料显示,君石控股是一家互联网金融公司,业务涵盖借贷、理财、支付、金融科技等。成员企业除易通贷外,还包括支付产品易通宝、租赁平台锦绣和甲乙车贷。据媒体此前报道,作为“母公司”君石控股,虽然旗下涉及多个金融领域,但是部分领域存在经营不明、运行异常等情况。

  

  经计算,王岩通过直接、间接方式共控制了易通贷公司97.3%的股份。然而,身为企业的大股东与法人代表的王岩,在易通贷官网团队信息展示中,却并没有相关信息介绍,仅仅出现在了股东一栏。据投资者称,易通贷官网介绍的高管均对公司运营没有实际性质的涉及,也没有公司任何股份。“都不过是傀儡,用来参加各种活动站台罢了。”

  中国互联网金融协会数据显示,易通贷2018年3月至8月逾期笔数为0,从去年9月开始飙升。截至2018年12月31日,易通贷平台的借贷余额为22.17亿元,其中逾期金额达7.03亿元,逾期18797笔,且均逾期90(不含)天以上,项目逾期率36.68%,金额逾期率31.73%。

  2017年财报显示,易通贷已经连续两年出现亏损,2017年全年亏损较2016年的9302万元扩大至9858万元。截至2017年末,易通贷期末总资产、总负债分别为1816.0939万元和13030.2724万元,对应所有者权益为-11214.1785万元,实际已“资不抵债”。

  据金融虎了解,2018年,8月3日,易通贷官网发布公告《致易家人的一封信》,承诺平台不清盘、不退出、不跑路、不失联,并表示当前承受的巨大舆论压力,是由于部分借款人恶意制造恐慌,伺机逃债。

  2018年8月30日,易通贷官网发布了“关于易通贷近期经营情况的说明”,称由于行业环境的巨大影响,投资人信心不足,易通贷的日常工作遭到一些冲击,部分投资人的投资体验也受到较大的影响。易通贷称,经公司研究决定:将集中力量自纠自查争取早日通过备案,积极准备银行存管上线,大力催收且快速推进抵押物处置。同时,初定于2018年10月启动降息工作,当前提现将持续兑付,并计划于2018年12月26日开始提现恢复正常。

  当时,易通贷还在说明中向投资人重申承诺:“不清盘,不退出,不跑路,不失联。会正常经营,积极应对,保持顺畅沟通,保障投资者利益。”据金融虎当时报道,平台累计交易金额为292.48亿元,截至2018年7月31日,该平台借贷余额为39.45亿元,当期出借人数量为42771人。官网数据显示,易通贷平台年化收益率平均在13%左右,是一家已运营近八年的老平台。

  “安抚”工作之后,易通贷继续像此前一样“正常”运营,各种节日活动、返利活动一如既往的推出。

  然而到了2018年12月26日,投资人并没有等到想象中的兑付措施。当天,易通贷抛出了一个分36期兑付、每期兑付出借本金3%的兑付协议。

  当时,有平台投资出借人蔡某向媒体表示:“在投资人看来,分36期兑付、每期兑付出借本金3%的兑付协议就是“忽悠”行为。“按原来的沟通,原本以为至少能兑付一部分,想不到平台这么无赖,践踏投资人的信任,完全没有考虑出借人利益。”

  2018年12月27日下午,易通贷总部遭遇数十名投资人上门维权。起因即在于,易通贷因暂停投资人提现而引起众怒。公司在网站上以红头文件的形式给出了申明,公司将在12月26号恢复正常的提现工作。但截止日期已到却未见音讯。

  

  此后,平台官网发布了公司总裁王岩的“致歉信”,称平台对于催收和资产处置的结果预估过于乐观,导致未能全面兑现此前公告的承诺。

  2019年1月4日,易通贷再发公告称,已经与出借人代表进行了会谈,经协商,确定春节前兑付的筛选原则为:时间优先、存在实际困难的出借人优先、已提现次数少的出借人优先,并承诺将在2019年6月30日前完成50%出借人的兑付。

  不过,该方案同样被投资人指责为“毫无诚意”,部分投资人认为平台会优先兑付内部人员的逾期款项。

  1月8日,易通贷称,依据时间优先、存在实际困难的出借人优先、已提现次数少的出借人优先原则,会谈代表于1月7日向平台提交支付名单,1月8日已完成兑付。实际付款涉及人数67人,总金额132.06万元。

  随后,易通贷再发公告称,为积极开展兑付方案优化的相关工作,2019年1月10日起至1月14日,在总裁王岩的带领下公司设立了接待办公室,王岩和团队成员一起现场与出借人进行面对面沟通。

  1月16日,宣布暂停投资人提现的易通贷在其官网又发布“关于易通贷平台近期相关工作的公告”,称平台将于2019年1月26日出具兑付方案征求意见稿,并将在网站进行公告。

  1月25日,易通贷通过网站公布“姗姗来迟”的兑付方案(征求意见稿),拟以实物、权益及现金三种方式,预计在2021年12月31日前完成兑付。

  然而,投资人并不买账,不少投资人在聚投诉平台投诉易通贷私自截留出借人已到账的钱款,要求全额退款。

  今年2月中旬,据中国经营报报道指出,在1月30日,因投资人报案,易通贷平台已经被公安经侦部门介入调查。记者从北京市公安局海淀分局了解到,经侦部门已经就易通贷涉嫌存在的违法问题进行调查。警方当时表示,易通贷平台有还款意愿,但是并未与投资人达成协议,是否立案还在进一步侦查中。

  如今来看,在相隔没几天后,易通贷平台就已正式被立案调查。

  有分析人士指出,易通贷主要以北京地区的房产抵押标为主,借款金额多在百万元以上,存在大额借款以及拆标发售等违规情况,同时平台信息披露情况不透明,依据披露信息,标的真伪难辨。

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