近日，英国金融行为监管局（FCA）针对渣打银行的违规行为罚款1.022亿英镑。
此前，FCA对渣打银行认定风险较高的两个业务领域进行了调查，即渣打银行的英国批发代理行以及渣打银行阿联酋分行。
FCA发现渣打银行在客户尽职调查和持续监控方面的反洗钱控制存在严重和持续的缺陷。渣打银行未能建立和维护对风险敏感政策和程序，未能确保其阿联酋分行实施与英国同等的反洗钱及反恐融资措施。
根据英国《2007年反洗钱条例》（MLRs），渣打银行必须制定并保持适当的风险敏感政策和程序，以减低其银行资金被用作洗钱、逃避金融制裁或资助恐怖主义的风险。MLRs还要求渣打银行全球（除欧洲经济区）所有的分行和子公司实施与英国相同的尽职调查和持续监控政策及程序。
FCA发现，渣打银行对其自身反洗钱控制的充分性、识别和减轻重大洗钱风险的方法以及洗钱风险升级的内部评估存在重大缺陷。这些问题直接导致渣打银行面临违规的风险，并增加了渣打银行接收洗钱犯罪所得的风险。
近日，美国当局也对渣打集团采取了行动，称其严重违反了美国的制裁法规。
在调查期间，FCA与许多国家监管机构合作。
渣打银行同意FCA的调查结果，这意味着该行在罚款方面可以获得30%的折扣，否则渣打银行将被罚款145,947,500英镑。
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