盛京银行新帅张强上任首年成绩单:净利自2010年以来首降

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  盛京银行近日公布其新行长张强上任后的第一份年报。从年报可以看出,2018年,该行净利润在延续逐年下滑态势的背景下,出现自2010年以来的首次负增长。与此同时,资产质量恶化、资本承压、流动性压力上升等问题暴露得愈加明显。

  盛京银行相关负责人就以上情况在接受中国网财经记者采访时表示,在宏观经济下行压力下,银行作为顺周期行业,整体资产质量受到影响,2018年,该行加大拨备计提力度,增强风险防御能力,综上因素导致净利润同比有所下滑。

  净利自2010年以来首降

  2018年2月,盛京银行发布公告称张强已获聘成为该行行长。公开资料显示,张强现年55岁,在中信银行从事多年,曾先后担任中信银行青岛分行副行长、济南分行行长、总行行长助理、总行副行长等职位。

  从张强在盛京银行的薪资水平可以看出该行对其寄予的期望,年报显示,张强2018年2月至12月的薪资为339.6万元,较该行上一任行长王春生全年的薪资高出28.1万元。

  然而就2018年盛京银行的整体业绩来看,张强上任第一年的成绩单可谓难言理想。

  公开资料显示,盛京银行成立于1997年,前身为沈阳市商业银行,是东北地区成立最早、规模最大的银行。2014年12月在香港联交所主板上市。

  纵观盛京银行上市后的业绩,在2015年保持稳步增长后,从此该行主要财务指标增速进入整体下滑趋势,而这一趋势在2018年表现得更加显著,尤其是净利润出现自2010年以来的首次负增长。

  据中国网财经记者梳理,2015年至2018年,盛京银行总资产分别为7016.29亿元、9054.83亿元、10306.17亿元、9854.33亿元,同比增速分别为39.39%、29.05%、13.82%、-4.4%;营业收入分别为141.84亿元、161.14亿元、132.5亿元、158.85亿元,同比增速分别为26.59%、13.61%、-17.77%、19.9%。

  盈利能力方面,2015年至2018年,该行实现净利润分别为62.24亿元、68.78亿元、75.74亿元、51.26亿元,同比增速分别为14.75%、10.51%、10.21%、-32.3%。

  可以看出,2018年盛京银行的营业收入增速虽明显提升,但出现增收不增利的情况,该行净利润较上年锐减三成。

  资产质量恶化等问题困扰

  除了净利润大幅下滑外,盛京银行资产质量恶化、流动性压力上升、资本承压等问题在2018年暴露得愈加显著。

  资产质量方面,截至2018年末,盛京银行不良贷款余额64.42亿元,较上年末增加22.86亿元;不良贷款率1.71%,同比增加0.22个百分点,其中关注类贷款占比4.6%,较上年末上升2.9个百分点;发放贷款及垫款减值损失准备余额51.22亿元,比去年同期增加38.09亿元,拨备覆盖率为160.81%,同比下降25.21个百分点。

  对此,该行相关负责人向中国网财经记者表示,2018年随着宏观经济增速持续放缓和供给侧结构性改革深入推进,信用风险不断暴露,银行业整体不良率呈现上升态势。

  中国网财经记者注意到,盛京银行的存贷比自2015年来逐年上升,表明该行流动性压力在不断加大。

  数据显示,盛京银行2015年至2018年的存贷比依次为48.58%、56.59%、59.02%、73.24%。另据年报显示,该行经营活动产生的现金流净额为-1958.63亿元,较上年同比降幅高达846.03%,其中发放贷款和垫款净增加额为-972.29亿元,降幅达120.44%;同业及其他金融机构存入及拆入款项净额为-816.47亿元,降幅达460.38%。

  综合以上数据,业内人士认为,由于信贷扩张、同业和回购业务压缩,再加上资管新规后银行大量业务回表,使得非正常融资转为表内贷款,导致盛京银行流动性压力加大。

  在资本金充足率方面,盛京银行亦是在近年来持续承压。数据显示,该行核心一级资本充足率在近年来逐年下行,2014年至2018年分别为11.04%、9.42%、9.1%、9.04%、8.52%。

  另据银保监会发布2018年银行业四季度主要监管指标数据中显示,2018年四季度末,商业银行(不含外国银行分行)核心一级资本充足率为11.03%。很明显,盛京银行如今的核心一级资本充足率远低于全国商业银行平均水平。

  对此,盛京银行相关负责人称:“2019年,我行将进一步拓展多层次、多元化的资本补充渠道,持续提升资本实力,为全行业务发展提供充足的资本支持。”(记者 曾强)

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