怎样的CRM才是外汇经纪商们想要的神奇？

有多少几率你能邂逅这样一个CRM客户管理系统？

从首页开始便可以自由选择邮件/MT4账号的登录方式，每一位用户将根据角色权限匹配不同的操作功能。系统由权限分离为核心，延伸出包括开户流程、返佣设定、出入金规则、账户管理等种种优势功能，在灵活性和易用性方面取得了飞跃性的提升。

奥索一改以往经纪商事需事无巨细地向技术方提出诉求，从而变更代码的冗长步骤，实现了直接在管理账户后台配置流程、规则的崭新方式，大大缩短了操作周期。

可以说，本次2.0版本的CRM系统相较1.0版本产生了质的飞跃。在研发过程中，以“权限弹性化”为主轴的指导思想让整套系统爆发出了非同一般的高度整合性。

尽管我们不能保证2.0版本中的每一个功能都创立了国内市场中“前无古人”的先例，但在奥索研究了几乎所有市面可见的CRM系统后，我们自信地认为，它在整合度、弹性化方面已到了至臻境界，是一款毋庸置疑的优秀软件。

什么样的CRM系统才是“标准模范生”？

事实上，CRM系统并不是外汇行业的独有发明，它在各行各业都有着长久的应用历史。"客户关系一对一理论"作为CRM开发的意义，承担着吸引新客户、保留旧客户、将已有客户转为忠实客户、提供客户服务及进一步提升企业和客户关系的重要角色。进一步来说，还有市场营销，譬如数据挖掘、数据库营销等各类信息交互功能。

而外汇行业的CRM，每一个平台都有着从数十人到数百人大大小小不同层级的IB以及相应的返佣、点差规则。这个庞大、复杂的多层级代理网络决定了经纪商需要关注的客户信息量是爆棚的。

因此通常来说，外汇CRM分为三个部分：

1、 客户系统—客户的信息和账户管理：注册账户、MT4开户、银行卡信息管理、证件管理、重置密码、调整杠杆、在线出入金、转款汇款、资金流水。

2、 IB系统—客户和下级IB的管理：IB信息管理、客户管理、客户订单管理、客户佣金管理、佣金设置、佣金统计、IB级别管理。

3、后台系统—经纪商对客户和IB的管理：开户管理、出入金管理、转账管理、证件管理、杠杆调整、佣金设置、产品设置、IB管理、汇率管理、公告。

是的，CRM的功能如果细细罗列相当繁复。而正因如此，一个优秀的CRM系统不仅要保证基础功能的稳定，对大量信息进行整理、分类，精准无误地计算佣金，掌握平台运营状况，更应致力于缩短经纪商的人力、时间和金钱成本。

high到极致的“权限弹性化”

权限弹性化作为2.0版本的灵魂，处处充满了它的影子——“无需通过技术方更改代码即可实现流程、规则的设置。经纪商可以根据自己的商业模式在最高级权限账户下自行更改各类配置，实现24小时的及时反应。”这就意味着，从此以后经纪商可以在24小时内的任意时间处理紧急业务。

具体来说，2.0版本在“权限弹性化”方面作出了以下功能更新：

1、多账户管理-资金内转 当同一个用户需以不同的身份登录系统进行操作时（比如IB同时也可以是交易者,以及可能分别有不同的返佣下线和点差；交易者针对不同品种也有不同的交易策略，每个策略都有适合的交易环境），无需重复登入登出的操作，可以在同一个后台实现多账户操作。

举例：子账户的新建、权限分配、密码修改等。用户还可以实现任意子账户之间，子账户和主账户之间的转账。

同名转账记录-作为资金内转功能的明辅助明细，轻松查看同名账户下所有的资金往来。

2、权限下放（包括部门管理、权限管理等） 无需多次登录登出或通过技术方修改设置，把自身权限下放给低层级的账户，减少平台运维成本。

举例：管理员可自行编辑公司相关信息，包括名称、编号、所在国家、地址等常规信息，对单个部门进行新增、编辑和禁用，包括部门下的员工个人信息及权限的设置。同时以树形结构展现多层级的关系网络，有助于经纪商一目了然掌握内部情况。

3、快速部署（包括系统设置、平台设置等） 通常情况下，CRM系统的初次使用部署需要先向技术人员提交各类需求、资料，然后进行开发。而如今只需在网页上自行提交需求和相关资料便可以实现一键自定义部署，最快半天即可完成初步设置。

CRM1.0+ERP+在线客服=CRM 2.0

除了以上这些以“权限弹性化”为主轴所延伸出的一系列亮点功能，2.0版本的CRM还在更多细节方面做了深入考虑。即便是一些我们认为极少情况下会使用到的功能，也果断加入了开发之中。

可以认为，CRM 2.0集合了CRM 1.0、ERP和在线客服三者的功能，在“三合为一”的聚合下化零为整地大大缩减了经纪商开展业务的各项成本。现在，除了上述提到的核心优势，让我们分门别类地来整理一下2.0版本所能带给经纪商的其他助益。

运营需求的高度契合

（1）合并统一登录：提供手机、邮箱、交易账户三种登录方式，目的是便于区分管理同一个用户在兼有交易者、IB、管理者多种身份时，角色权限的分配显示问题。无需多次登录退出，系统将自动根据所登录账户开放相应功能。同时经纪商亦可以选择开放其中一种或几种方式。

（2）返佣设定：支持级差制和三级分销模式的返佣模式。一改以往一个账户只能绑定一个返佣公式的规则，每个代理层级可以选择对应的返点返佣计算佣金。还增加了平级奖励和越级奖励的返佣计算。

（3）开户审核 经纪商可以根据实际情况设定开户机制（人工审核/自动开户）、开户方式（邮箱/手机）、开户必填项（银行卡、身份证、推广账号等）。

（4）号段开放 可通过设定系统交易账号的号段，指定用户注册成功后生成MT4交易账号的号段范围。便于经纪商管理识别IB、员工、客户等分类人群，满足不同条件下的配置需求。

（5）黑名单设置 通过限制类型（IP/手机号/身份证号）对纳入黑名单的用户禁用相关系统功能，并可细化到指定时间段。

（6）黑名单/登录/系统日志 记录和查阅用户的各项操作，对于监控黑名单用户的行为以及技术人员处理错误、故障排除都起到积极追溯作用。

（7）多平台对接 除了多年稳居市占率最高位置的MT4，还支持MT5、XT5等交易软件的无缝对接，满足更多经纪商需求。

时间、人力、资金成本的缩减

（1）协议文档在线处理 在系统内直接导入协议（如开户协议、返佣条件协议、分润协议、保密协议等），用户线上查看签署完毕后扫描回传，大幅度缩短各项流程时间。

（2）短信/邮件API 无需通过技术方直接向用户发送短信或邮件，实现24小时收发验证码、密码、开户信息等重要操作。

客户体验的极致提升

（1）留言反馈 用户可在此区域内完成与平台管理人员、IB的留言互动，其安全性和隐私性相较其他即时通讯工具更为可靠，推荐作为客服功能的辅助应用。

（2）多语言支持 通过下载多语言翻译模板（目前自带支持中、日、英、德、韩五种）进行自动翻译，也可以自行开发添加更多语言，通过模板的编辑导入系统中。且在不同账户后台可以更换不同语言环境使用。

（3）多样化的强大报表

帮助经纪商实时掌握自己的平台运营情况，全面了解所有人员的持仓交易、返佣等实时状态。