速记|宁波(中国)供应链创新学院副教授赵立马:供应链运营与财务视角下的国际供应链金融

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  2019年3月19日,由万联网主办的“CSCFIS 2019第六届中国供应链金融创新高峰论坛”在深圳隆重召开。作为国内最具影响力和关注度的供应链金融行业盛会,大会邀请了国内外供应链金融生态圈专家及企业家,共同前瞻2019年供应链创新、供应链金融发展趋势与机遇,探讨供应链金融落地实践。

  大会以“产业、金融、科技、监管”为主题,围绕金融科技驱动下的供应链金融生态相关的最新政策、最前沿趋势等热点,不同国家、多个行业的翘楚展开了丰富的干货分享,深度剖析供应链金融难点、痛点问题,搭建供应链金融各参与主体之间交流互通与深度合作的平台。

  宁波(中国)供应链创新学院副教授赵立马应邀出席本次论坛,并就“供应链运营与财务视角下的国际供应链金融”话题进行分享。以下为万联网整理的速记内容,内有删改。

  

  (宁波(中国)供应链创新学院副教授赵立马)

  赵立马:大家下午好!很高兴能就供应链运营财务市视角下的国际供应链金融话题与大家做分享。简单介绍一下,我们学院是由宁波市政府和麻省理工学院合作共建的中国第一家供应链创新学院。

  首先进行全球供应链市场的总览,根据世界供应链金融2016版的报告,截止到2014年,亚太地区的供应链金融市场规模为60亿-100亿欧元,欧洲为130亿-170亿欧元,美洲为220个亿欧元。世界供应链金融报告2018版则显示,截止2016年市场规模达到4478亿美元,较2015年增长36%,其中实际使用资金增长43%。供应链金融发展至今经历了四个阶段,第一阶段是传统中心化供应链模式;第二是线上化;第三阶段是平台化,打造互联网驱动的大服务平台;第四阶段是我们正在进行的智能化,通过物联网、AI、大数据、区块链等新兴技术对供应链金融进行赋能。

  下面来分享一家世界著名物流企业D公司供应链融资案例。首先第0天,供应商发货并提供发票给D公司,第八天D公司确认发票,将数据传输给供应链融资平台审核,第9天,供应商得到银行付款即票面金额扣除贴现利息,贴现利息低于供应商自己的融资成本,第60天D公司按照发票金额付全款给银行,延长了自己应付账期DPO。供应商融资通过增加应收帐款周期直接改善营运资金和税前收入,DPO增加直接导致经营负债上升,经营负债的上升会导致净资产基础的降低,净资产乘以平均资本成本,也就是资产费用,资产费用降低的前提下我们的EAC也就是利税前收益减去资本成本得到的净收益会增加。

  从供应链营运资本管理角度来讲,以上案例可以做一个简单的总结,中小微企业通过减少应收帐款期DSO降低融资成本,其成本的减低相当于两家企业之间的利率差,供应链金融的机会窗口以及两家企业的利率差为供应链金融提供了动机和利润空间。

  近年来区块链的应用掀起了下一波金融科技的浪潮,自2013年以来,国际主要金融机构在区块链的领域不断发力,至今我们所熟知的花旗银行和桑坦德银行在区块链供应链金融领域逐渐发力。

  从传统供应链金融和以区块链金融科技为代表的供应链金融对比可以看出,传统银行的供应链金融市场份额从2005年的95%降至2015年的85%,金融科技公司的供应链金融市场从2005年的5%升至2015年的15%。从传统银行角度来讲,其优势是有着大量的现有客户源,同时有大量的资金储备,可以用于研发和业务,其缺少的是先进科技公司解决方案的灵活度,同时对于上链中小微型企业以及信用评级较低的供应商有不少难度;对于Fintech公司来讲,其优势是供应链金融的解决方案和技术面比较广,同时可以对整个供应链的合作参与方进行上链的动作,比如电子开票和电子付款系统更加灵活,其缺少的是银行的雄厚资金储备。可以预测区块链有望在5-10年后进入实质生产的高峰期,而目前还处于过高期望的峰值与泡沫化的低谷期间,这是对于我们2018年区块链产业以及国家宏观调控结果分析后的观察结论。

  今天的分享就先到这里,谢谢各位。

  此外,论坛现场,万联网创始人兼执行总裁蔡宇江隆重发布了《中国供应链金融创新实践白皮书2019》。《中国供应链金融创新实践白皮书(2019)》立足中国供应链金融发展趋势,剖析中国供应链金融发展大环境与趋势、分享了普洛斯、C2FO、中企云链、江苏跨境、浙商银行等业内标杆企业的供应链金融创新与应用案例,对金融科技创新、供应链金融实践有极大的参考价值。

  作为国内最高规格、最具干货、最具代表性的供应链金融大会,“CSCFIS中国供应链金融创新高峰论坛”已成功举办6届,2019的第六届中国供应链金融创新高峰论坛厚积薄发,为业界带来了一场“首创、高质、干货、国际”的饕餮盛宴,更多精彩内容将持续出炉,敬请期待!

  来源:万联网

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