北京银行打造专营机构推出特色服务 持续创新助力城市副中心文化产业发展

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  华夏时报(chinatimes.net.cn)记者王兆寰 北京报道

  从首家将文化金融提升至战略定位,到首家针对文化创意企业推出专属产品“创意贷”;从首家创新版权质押打包贷款模式,到首家探索推出普惠文创产品“文创普惠贷”,过去十几年来,北京银行作为银行业中最先提出“文化金融”服务理念的先行者,积极支持文化创意产业发展,通过产品创新、模式优化、机制变革等方式,创造了诸多令人瞩目的行业第一。

  近日,北京银行在歌华大厦举办“雍和印象”文化金融服务方案发布会。会上,北京银行发布了“引、融、投、服”四位一体的文化金融服务方案,并分别与东城区文促中心、重要合作机构和重点服务企业签约。

  同时,北京银行雍和文创专营支行被授予“北京市文化创意产业综合服务平台北京银行雍和文创支行分中心”和“东城文化金融合作示范机构”称号。

  此次发布“雍和印象”文化金融服务方案,是北京银行继设立文化金融事业总部和两家文创专营支行、成立业内首家文化创客中心之后,又一服务首都文化中心建设、支持文创企业发展的重要举措。凭借多年来在文化金融领域的持续耕耘和不懈努力,北京银行已经成为国内推出产品最早、小微贷款最多、支持项目最全的文化金融“排头兵”。

  支持城市副中心文化产业发展

  2017年11月9日,北京银行城市副中心分行正式揭牌成立,这是城市副中心的第一家一级分行机构。城市副中心分行成立以来,始终秉承北京银行“真诚,所以信赖”的服务理念,坚持以支持城市副中心建设为核心,集中力量和资源,全面升级金融服务,全力为市级机关搬迁提供金融服务支持;助力城市副中心基础设施、公共服务、环境治理等重点领域发展;紧跟产业规划,推出符合文化产业需求的服务产品,助力“大运河文化带”建设;加大网点建设力度,完善对重点功能区域的金融服务覆盖。

  2019年1月26日,“多方携手打造宋庄文创特色支行暨‘拓古铄今’首届北京银行宋庄画展”开幕式在北京银行宋庄支行举行。北京银行携手北京市文化科技融资租赁股份有限公司(以下简称文科租赁)、北京中小企业信用再担保有限公司(以下简称再担保)、北京国华文创融资担保有限公司(以下简称国华文创)共同打造城市副中心文创金融综合服务方案,积极助力城市副中心培育具有国际水准的文化产业链,推动城市副中心文化产业发展繁荣。

  开幕式现场,北京银行与文科租赁、再担保、国华文创、通州区文促中心共同推出文创金融综合服务方案,五项举措支持城市副中心文化产业发展。

  首先,合作打通文化企业贷款与租赁双向快车道。北京银行城市副中心分行与北京文化租赁、北京中小企业信用再担保、北京国华文创融资担保携手推出“文租贷”2.0。在互推机制下,将获得北京银行贷款的北京市中小微文化创意类企业推荐给文科租赁,文科租赁按照“速租通”产品给企业提供融资。

  针对拥有独立工商注册的艺术家工作室以及文创企业法人机构,引入著作权、专利权等无形资产进行融资租赁,高度契合城市副中心特别是宋庄地区“轻资产、重创意”中小微文化企业和艺术家的融资需求。

  其次,设立城市副中心区域内北京银行首家文创专营机构。仪式上,正式揭牌成立北京银行宋庄支行文创特色支行,同时该支行还获得通州区文促中心颁发设立“北京市通州区文化创意产业金融服务机构”。这是北京银行在城市副中心区域内首家文创专营机构,是北京银行第一时间响应政策号召,助力宋庄打造具有国际影响的艺术创意小镇的切实举措。

  宋庄文创特色支行将立足宋庄文化创意集聚区,辐射东部各文化产业集聚区,为文化企业提供专业化的金融服务。

  第三,为艺术家量身打造综合金融服务。以艺术家、文化工作者群体为中心,设计全面财富规划方案,通过精选北京银行金融产品提供系列化金融服务,达到降低风险、资产增值、财富传承等目标。同时,为艺术家、文化工作者群体设计专属个人贷款及信用卡申请方案,提供优惠利率、专属额度及绿色通道,满足客户跨境采风、深造进修等一系列艺术需求,为文艺创作提供精准助力。

  第四,搭建开放的文化金融合作平台。依托宋庄文创专营机构,北京银行城市副中心分行将与文化租赁、通州区文促中心、北京中小企业信用再担保、北京国华文创融资担保密切合作,发挥各自优势,共同打造开放的文化金融合作平台,并引入展览、鉴赏、拍卖、评估、广告、媒体等机构,大力推动金融机构资源优势与艺术资源优势的有效整合,促进行业内的交流沟通,助力优秀艺术作品的传播,支持行业良性发展。

  第五,推出面向艺术家的支持计划。据记者了解,北京银行城市副中心分行与专业机构合作,面向广大艺术家推出支持计划,一是打造画家工作室,邀请有需求的艺术家进驻使用,为其提供符合艺术创作需要的空间;二是打造艺术作品展示推广平台,利用北京银行宋庄文创特色支行的空间,打造具有一定专业条件的艺术展示空间,持续开办各类专业的艺术展览,在促进副中心文化发展、丰富文化生活的同时,助力艺术家的创造被更多百姓所了解,助力艺术家和文创企业的成长。

  打造专业金融方案

  北京银行是国内率先涉足文化创意产业的金融机构,参与文化部“部行合作”,推动投融资服务平台与“文化金融合作试验区”建设,以及“文化金融创新试点”工作,成立了全国首家文创金融服务专营机构,打造了一批文化创意专营支行。

  同时,针对文化小微企业“轻资产、弱担保”难题,创新以版权作为核心质物,采取灵活的质押组合担保方式,推出“创意贷”,开创国内金融业无专业担保公司担保的“版权质押”贷款第一单,并主承销了国内首只文化创意中小企业集合票据。

  据了解,北京银行相继与北京市文资办、市文化局、市广电局、首都文化产业协会等部门搭建合作平台,并通过政府补贴资金匹配,支持更多文创企业发展。与动漫协会、演艺协会等签订合作协议,借助行业服务协会,共同设计针对文创产业细分行业的具体融资方案。

  随着“文化IP”概念的兴起,2017年10月,北京银行创新设立文创金融事业总部、文创专营支行,正式发布IP产业链文化金融服务方案,由此掀开了北京银行服务全国文化中心建设的新篇章。

  2月26日,北京银行举办了“雍和印象”文化金融服务方案发布会。该方案是以“雍和印象”品牌系列活动为载体,通过细化“引”入机构资源、发挥“融”资优势、深化“投”贷联动、提供优质“服”务等四个维度的服务方案,打造北京银行雍和支行的文化金融专营特色。

  在“引”入机构资源方面,北京银行雍和文创专营支行将在北京市、东城区两级文促中心的指导下,引入以文创板、文担、华盖资本为代表的合作机构,同时积极与担保公司、评估公司、数据平台公司联动,整合金融资源,凝聚发展合力,实现优势互补。

  在发挥“融”资优势方面,北京银行雍和文创专营支行将着力破解文创企业“融资难、融资贵、融资慢”的问题,采用信贷工厂的作业模式,结合文化企业核心IP推出“文化IP通”全产业链文化金融服务方案和“文创信保贷”“文创普惠贷”等标准化产品,并针对细分行业,提供“农旅贷”“书香贷”等特色产品。

  在深化“投”贷联动方面,北京银行雍和文创专营支行将运用“投资+贷款”的双渠道融资支持文创企业运作发展,通过产业基金、非公开定向工具、短期融资券、债权融资计划等产品实现“资本驱动+股权投资+债权融资”等一体化服务。

  在提供优质“服”务方面,北京银行雍和文创专营支行将践行“专业、专注、专营”的服务理念,在助推文化与金融合作示范区建设、扶持文创大赛优秀项目、推广东城区“文菁计划”、参与文化产业基金和风险补偿金业务创新、建立联合担保、评级公司等信用联盟、打造文创企业展示平台等领域同步发力。

  北京银行雍和文创专营支行于2017年10月成立,在总分行“四专四单”专属政策的大力支持下,历经一年多的发展,截至2019年1月末,已累计为46户文创企业提供贷款服务,实现放款4.23亿元,并为百余户文创企业提供全方位金融服务,涵盖九大文创细分子行业,业务发展呈现出“支持领域广、普惠力度大、优质客户多”的亮点,真正体现了文创专营支行的特色。

  持续创新严格风控

  作为在中国银行业中率先将支持文化创意产业作为重要市场定位的中小银行,北京银行用艰辛的探索、持续的创新、严格的风险防控机制,打造了特色鲜明的“文化金融”品牌,开辟出宝贵的文化金融创新之路。

  2008年5月,北京银行、华谊兄弟传媒股份有限公司支持文化创意产业发展战略合作协议签字仪式成功举行。北京银行以电视剧电影版权质押方式为华谊兄弟提供1亿元打包贷款,用于拍摄《兵圣》《望族》《我的团长我的团》等华谊兄弟制作的14部电视剧。这是国内首家以版权质押方式推出影视剧打包贷款的经典案例,开创国内版权质押创新先河。

  在去年被称为“史上竞争最激烈”的春节档上,一部原本被认为题材不太适合春节、且没有流量明星担纲的《红海行动》上映13天票房已经突破24亿元,成功实现逆袭。

  北京银行为投资方博纳影业提供1.8亿元贷款支持,保障了影片拍摄制作期间无后顾之忧。如今市值已超150亿元的博纳影业,也在创业初期即与北京银行开展合作。不过,当时的博纳影业总资产不足百万元,这也是10余年前绝大多数文创企业共同的处境。

  彼时,北京银行从博纳影业的作品中,感受到了时代脉搏的强劲律动和令人神往的“正能量”,于是,勇敢而又谨慎地回应了博纳影业的融资需求。在双方的共同努力下,北京银行成功为博纳影业发放贷款,双方10余年的合作也由此展开。

  编辑:刘春燕 主编:陈锋

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