在放水的大背景下,资产价格长期走高。00后,不知道1999年的物价。所以,用2019年的收入,购买1999年的房价,非常轻松;用2029年的收入,购买2009年的房价,非常轻松;用2039年的收入,购买2019年的房价,也必将:非常轻松。
2019年是一个非常重要的年份:
1)美联储可能会在年底结束缩表,累计约缩表9000-1万亿美元。
2)据ZeroHedge,本周五(3月1日),美国的国债又将触顶(debt ceiling),需要国会上调债务顶部。上一次债务顶部上调,增加了1.5万亿美元额度,已经用完。据ZH该文,特朗普可能会推迟3月1日的‘求国会上调债务顶部’。但美国财政部现金储备3310亿美元,最近几天将消耗一千多亿美元,并降至2000亿美元现金储备。
就是说,很快美国财政部,就又要借美元了。同时,美联储在缩表,美元荒就这么来了。
另据ZH转载彭博,大部分(3/4)经济学家,认为美国经济衰退将是:2021年。其中10%认为今年会衰退,42%认为明年会衰退,25%认为2021年将陷入衰退。
只要下一轮美国经济衰退来时(2019-2021),美联储的QE放水规模,低于已完成的缩表总额,则美元还是相对紧缺。这样美元的供应,在2015年处于相对峰值。
我国一线楼市,以上海为例。上海有3套以上房的家庭,有一个:美元刚需,主要是,1)子女赴美留学,2)若是生大病(特别是癌症),可能更愿去美国治疗;3)海外旅游购物,也需美元。
在上海好的地段有三套房,那是家庭资产过千万,稳稳的美元百万富翁。三套以上大房,更是300万美元+。
美联储一日不QE大放水(把缩表的全放+),美元依然是美金。
当前人民币汇率6.69,我国外储1月末30879.24亿美元,我国外债超1.9万亿美元。股市与债市里的外资(热钱),一旦有风吹草动,我国外储即刻会跌破3万亿美元大关。普通上海三套房家庭,换汇难度必将增大。
1-6月份的出口顺差金额,将影响一线多房家庭,囤美元的欲望。
一旦抛售,穷刚需们无力接盘,房价就会走低。
从国内角度分析,上海房价2016年开始,一直在高位盘整。它不断把上海的外地刚需,往松江和青浦方向推。据安居客数据(可能不是很准),松江房价约3.3万/平,青浦房价约3万/平。
松江面积604.67平方公里,青浦面积668.54平方公里,两个区合计超1200平方公里,比香港的1104平方公里还大。
举全省之力,打造省城的时代,注定了杭州将不断崛起,挑战上海的长三角龙头地位。2015年的杭州,各个指标必然比2000年上海强;2020年的杭州,各个指标必然比2005年的上海强;2025年的杭州,将超越2010年的上海。问题:2010年至今,上海进步了多少?
松江与青浦,靠近浙江。
从人口角度,2018年全国入园儿童1863.91万人,同比下降了3.82%。高中招生1352.12万人,同比跌2.20%。这是未来的刚需,正在减少中。
松江与青浦的房价,与省会广州,杭州和南京相当,在3万/平附近。这样,随着沪漂定居松江与青浦的数量不断增加,两地将成为:上海新的次中心。
市中心可以迁移:苏州工业园区,原先是农田,现在是苏州新的中心。
而等松江与青浦具备足够人气,可吸引上海外资,将办公地点迁往两地后,但因松江与青浦,靠着嘉善和吴江的边缘,两地的房价是三线水平,比松江与青浦更低。这将拖累松青的潜在上涨空间。
九百万沪漂,在上海市内部的迁移,也将让上海房价承压。
5000美元/平,按照7的汇率是3.5万每平;按照8的汇率,是4万每平;按照10的汇率,是5万每平。美元荒来袭,谁知道私人之间换美元,能报价什么汇率?
我国3.1万亿美元外储,扣掉1.9万亿美元外债,这1.2万亿美元,京沪深三个一线平分是4000亿美元。按照5000美元一平,那是8000万平米;按照80平/套,那是100万套。若是再给省会二线分去一点,则不足100万套。
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