非上市险企大考成绩出炉 幸福人寿巨亏68亿成“亏损王”

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非上市险企一年一度的大考成绩正在放榜。

  红星新闻记者从中保协网站获悉,截至2月21日,国内绝大多数非上市保险公司已经完成了2018年四季度偿付能力报告的披露,随之,备受市场关注的非上市险企去年净利润数据也浮出水面。

  

  整体来看,非上市寿险公司2018年净利润情况基本与2017年持平,其中泰康人寿以净利润118.59亿元位列榜首。非上市财险公司表现不佳,净利润由盈转亏,全行业净利润合计亏损约1.8亿元。

  寿险整体持平,财险整体表现不佳

  经统计,非上市寿险公司2018年净利润情况与2017年相比基本持平。其中泰康人寿以净利润118.59亿元位列榜首;阳光人寿净利润35.70亿元,位列第二;华夏人寿以31.37亿元,排名第三,但增速同比下降25%左右。与净利润前三名形成对比,幸福人寿、长城人寿和合众人寿尴尬垫底。

  

保险业内人士对此透露,这些净利润垫底公司业绩表现不良的原因一是权益市场收益不佳,二是投资“踩雷”。

  

  2018“年度杰出保险经理人” 泰康人寿保险有限责任公司四川分公司总经理 张威

  而财险方面,经红星新闻记者不完全统计,在已经披露偿付能力报告的71家非上市财险公司中,有38家公司盈利,合计盈利57.5亿元。其中中华联合财险、阳光财险、英大财险净利润位列前三甲,分别为11.31亿元、10.57亿元和6.04亿元;33家公司亏损,合计亏损59.33亿元,其中长安责任险、安心财险和泰康在线净利润垫底。71家财险公司盈亏相抵,合计亏损1.8亿元。

  

保险业内人士透露,由于车险业务是财险公司经营版块里的第一大业务,受国内机动车保有量增速的持续放缓以及财险公司综合成本率上升的影响,非上市财险公司去年保费增速趋缓。

  幸福人寿去年亏损达68亿元,长城人寿紧随其后

  记者留意到,根据近日幸福人寿披露的2018年第四季度偿付能力报告,2018年第四季度该公司净利润亏损51.84亿元。而2018年前三个季度,已经分别亏损8.66亿元、5.79亿元、1.99亿元,全年累计亏损高达68.28亿元。事实上,成立于2007年11月的幸福人寿,至今已有近12年的发展历史,但却一直都处在亏损的状态。

  据幸福人寿历年年报数据显示,其2009年至2014年净利润亏损数额分别为-2.45亿元、-4.5亿元、-7.37亿元、-7.91亿元、-7.53亿元、-3.93亿元,共计亏损近34亿元。在2009年至2014年这6年里,幸福人寿一直深陷亏损的泥潭,直到2015年凭借万能险的东风,扭亏为盈实现了3.35亿元的净利润。但随着新的监管要求,万能险风光不再,幸福人寿2016年净利润也应声下跌,最终实现盈利0.18亿元,2017年这一数据为0.49亿元,2018年则重新陷入亏损。

  

对此,幸福人寿相关负责人表示,受2018年资本市场大幅下行影响,幸福人寿的权益类投资出现较大规模的损失,造成公司2018年度较大幅度亏损。

  而长城人寿则也因巨亏步了“亏损王”幸福人寿的后尘。数据显示,长城人寿2018年净利润亏损15.71亿元,位居非上市寿险公司亏损榜第二。对此,长城人寿对外解释称:“主要是受公司上市权益类资产收益未达到预期和受信用风险事件影响,其中,公司个别固定收益类资产公允价值大幅下降并计提减值损失。”

  

不过有保险业内人士则透露,长城人寿亏损更多的是自身问题,业务转型面临诸多挑战,管理层频繁的人士变动也让这家险企疲于应对。从2014年起,长城人寿的董事长频繁变更,同时总经理人选也在频频更迭,直到现在该公司总经理职务还在空缺状态。

  

  此外,自2017年起长城人寿实施最新的五年战略规划,强调聚焦价值类保障类业务,兼顾规模类业务。公开数据显示,面对转型的压力,2017年长城人寿原保险保费收入滑落至50.78亿元,保户投资款新增交费砍半至17.51亿元。2018年,长城人寿原保险保费收入回升至61.89亿元,同比增长21.88%;保户投资款新增交费37.14亿元,同比增长112.15%;总规模保费99.03亿元,同比2017年增长45.02%。但偿付能力报告显示,2018年长城人寿总资产377.72亿元,与2017年的数据相比减少了5.27%。

   18年新开业险企中,国宝人寿保费领跑

  经过梳理,红星新闻记者留意到,2018年全国共有8家险企被批准开业。在这些新开业险企中,四川首家本地法人寿险公司国宝人寿成绩亮眼。

  从保费收入来看,人身险公司中,国宝人寿拔得头筹,保费收入3.33亿元;瑞华健康由于开业时间较短,且经营险种受限,展业期间保费收入74.81万元,保费收入垫底。财险公司中,黄河财险保费收入2.44亿元,居于前列。此外,受前期支出大、成本高影响,8家险企在2018年均处于亏损状态。

  数据显示,四川首家本地法人寿险公司国宝人寿在其批复开业的首个季度即实现了509.48万元的保险业务收入,3季度增至5037.25万元,4季度突破亿元关口,全年实现保险业务收入3.33亿元,大幅领先于其余人身险公司。

  红星新闻记者 田园 图据视觉中国

  编辑 龚锐

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