微信大额交易要上报?人民银行的解释没你想的那么简单,细思极恐

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  去年年底,一则“1月起第三方支付个人交易5万、转账20万以上或受监控”的消息引起业内的高度关注,很多用户甚至误以为支付宝、微信这类第三方支付机构产生的相应达标金额也会上报或受到监控,然而这个消息随之迅速被支付宝和微信官方迅速否定,双方机构指出,该文件的发布实则是针对反洗钱,一天内通过现金交易超5万才需要报备,个人大额交易单日超出50万才需要上报,而第三方支付机构均为网络平台电子支付交易,并不存在现金交易。

  用户的疑虑解除了,那么该163号文件提出的大额交易报告究竟怎么报?报什么?

  中国人民银行发布的这份《非银行支付机构大额交易报告要素及释义》让人着实吓了一跳!,请看图:(友情提示:认真的看,你就会明白我要说什么了)

  

  

  

  从图中我们可以了解到的是,一旦涉及到现金大额交易,除了非银行支付机构要将本机构相应的所有信息提交之外,文件99%的内容都是和涉及相关交易的客户信息相关。

  在交易客户的信息中,不仅仅包含基础的身份信息,也包括了交易中所涉及到的非银行支付机构为客户提供的客户号,开户银行账号,包括交易的具体时间(精确到秒)、地点、IP地址、交易的商品名称,当然不可例外的还包括了被交易对象的所有以上信息。

  由此看出,人民银行此次针对反洗钱的措施真的是用了非常强力的手段,我们在今后的生活中可能体验到的场景就是,想要洗钱的土豪们的一举一动都在银行的监控之下,保证了国家资产不会外流。

  小伙伴们,你们有什么想法?反正小编是没有能力有这样巨大的现金交易啊,回工地搬砖咯!

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