首先,这已经不是广发银行第一次犯错了:
17年末:“侨兴债”事件因为开具假的保函,直接被监管层罚没7.22亿人民币!(估计也就15套别墅吧~);18年中旬,广发分行员工也因为贪污48.4万元人民币,直接被监管层惩罚3-4年监禁!
而近期,林子大了什么鸟都有,行长直接为自己前夫违规放贷超亿元人民币:
简单说下情节吧:时间是在15年中旬的时候,也就是三年之前,牵头人女行长在位期间,明知道放贷对象8家公司信用问题,但仍伙同公司员工3名向其放贷,而虽然是八家公司,其实是主要向一个人:女行长前夫 放贷,总共1.26亿人民币,之后东窗事发,至今仍有7600万仍未追回!
前夫姓庄,07年结婚,09年就离了(为何现在又纠缠一起?)之后因为在14年开始实体经济就难做,导致亏损严重,之后女行长就开始介入,管理着前夫的公司,员工都默认她是大boss,而也就是那个时候就开始,借用着自己头衔的便利,不断为她前夫输入资金贷款!!!而其实那个时候他前夫就已经被监管层盯上~
内部风控是如何失效?
要知道,一般放贷的过程中都必须经过好几道程序:
如果你要借贷,那么正常的原件资料:提供工商、税务资料、财务报表、交易流水、发票等都要齐全→然后经由客户经理直接签字证明→然后再由客户经理上门调查:企业经营、财务状况
资金需求等各个细节确认之后形成报告→最后还要由负责人签字审批,这还不行,两人必须见面达成一致→还要把报告发到内部风控审批之后,才能通过!
而就在去年一年,广发银行因为内部风控违规就有壹仟多万元的罚款,对比17年更是有大幅上升趋势,真的想不到这种情况下还敢这么肆意任为,更关键的是所有事情竟然只要一个人说了算,根据公告,广发银行违法违规主要集中在贷款、票据业务上。
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