据尚智逢源所知,2018年,随着一系列监管政策落地,推动金融去杠杆后,信托通道业务大幅收缩,资产规模同步下降,信托行业面临很大的转型压力。展望2019年,有人认为,“严监管”和“谋转型”将围绕整个信托业的发展。
据尚智逢源了解,“严监管”是2018年信托行业回避不掉的主旋律,延伸到2019年,监管将进一步加强。
在诸多监管新政中,以资管新规对信托行业的影响最为深远。在降杠杆、去通道的大背景下,彻底打破刚性兑付、禁止产品嵌套、资金池管理、合格投资者门槛上升等规定必然让信托业经历转型“阵痛”。但就长期来看,资管新规对行业发展是利好。
业界人士认为,在严监管的外部环境下,有信托公司频繁收到罚单,将对信托公司业务开展带来较大影响。比如,根据相关规定在受托管理社保基金、保险资金、企业年金、担任特定目的受托机构以及开办受托境外理财业务时,对受到行政处罚的信托公司会有限制。另外,行政处罚还有可能影响公司的行业及监管评级。
相关行业人士表示,伴随强监管时代的到来以及泛资产管理行业的快速发展,2019年,信托业既面临一个重要拐点,也处于一个新的起点。“如何发挥行业优势,顺应市场变化,发掘新的业务模式,已成为整个信托业面临的首要任务。
另一方面,小智了解到,2019年信托公司转型有两个大方向:一是脱虚向实,二是强化合规。从大方针上来看,提升主动管理能力,支持实体经济发展,是信托不可推卸的历史使命。尤其信托作为目前唯一横跨资本、证券与实业三大市场的投资工具,更要发挥自身独特优势,通过投贷联动、产融结合的方式来支持实体经济产业。
财富管理是转型的一大方向。此前,由于信托行业一度主要成为“影子银行”,其资金募集能力没有得到市场与行业的锻炼。但在资管新规落地前后,信托业已经开始意识到,财富管理作为居民生活水平提高、财富积累达到一定程度后的必然需求,已经成为信托公司募集资金的重要途径。
业内人士表示,尤其在打破刚兑后,吸引投资者购买信托产品就更具挑战性。因此,信托公司需要在财富管理理念、信托产品设计、直销能力建设、财富管理团队布局等方面加大投入,这样才能使信托参与到证券、银行、第三方理财机构等成熟财富管理行业的竞争中去。
尚智逢源还了解到,2018年信托产品销售“难”字当头。各家信托公司纷纷加大财富中心直销系统的建设,以求自力更生。而2019年,信托公司将继续发力财富中心的拓展和建设。
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