长清区人民检察院审查起诉山东首例侦破的套路贷案件一审开庭

10月31日，由济南市长清区人民检察院审查起诉的于某奇等14人涉嫌敲诈勒索、非法拘禁、诈骗、强迫交易、故意伤害罪一案在长清区人民法院一审开庭。这是山东省首例侦破的“套路贷”案件。

庭审中，长清区人民检察院对14名被告人进行了指控。2016年5月至2018年1月，恶势力犯罪集团的首要分子于某奇、齐某在未经许可、未经注册的情况下，于长清区常春藤小区成立“齐鲁投资公司”（又称“齐鲁私贷”），从事高利放贷业务。二人招录多名业务员提供资金、办公场所及住所，共同制定放贷利息、手续费、逾期费等收费标准，决定业务员领取提成的比例以及是否上门催收债务等。于某奇、齐某二人各自带领业务员团队从事放贷业务，平分利润，共担损失。

该案犯罪嫌疑人在放贷过程中，以“违约金”、“保证金”等各种名目骗取被害人签订“虚高借款合同”“阴阳合同”等明显不利于被害人的合同，制造银行流水痕迹，伪造被害人已经取得合同所借全部款项假象，单方面肆意认定被害人违约并要求被害人立即偿还“虚高借款”。在被害人无力支付的情况下，介绍其他假冒的“小额贷款公司”或个人，扮演其他公司人员与被害人签订新的“虚高借款合同”予以“平账”，进一步垒高借款金额；通过言语威胁、发送侮辱短信等方式要挟被害人及其亲属偿还虚高债务；采取限制被害人人身自由、伤害被害人的手段逼迫被害人偿还虚高债务。

“套路贷”，是假借民间借贷之名，通过非法手段占用他人财产。检察机关认为，该案犯罪嫌疑人经常纠集在一起，在放贷、催款过程中采用暴力、威胁、欺骗等手段，多次实施敲诈勒索、诈骗、非法拘禁、强迫交易等违法犯罪行为，严重扰乱经济社会秩序，造成较为恶劣的社会影响，已形成恶势力犯罪集团。于某奇、齐某作为该犯罪集团的首要分子，应对集团所犯的全部罪行承担刑事责任；其余人员作为业务员，应对自己实施的具体罪行承担刑事责任。

在一审开庭审理的14名被告人中有12名90后，最小的1997年出生，年仅21岁。据悉，就这起“套路贷”案件，公安机关共移送审查起诉16名犯罪嫌疑人。经检察机关审查，有14名构成犯罪，应当追究刑事责任；有1名犯罪嫌疑人因达不到追究刑事责任标准，依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十七条第一款之规定，决定不予起诉；还有1名未成年人涉嫌犯罪，因犯罪情节轻微，在犯罪活动中所起的作用较小，检察机关本着“教育、感化、挽救”的方针，依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十六条第一款和第一百七十七条第一款之规定，作出不起诉处理。

长清区人民检察院检察长王文出席法庭支持公诉。庭审过程中，检察机关出示了相关证据，于某奇、齐某等14名被告人及其辩护人进行了质证，控辩双方充分发表了意见。被告人亲属、人大代表、政协委员、新闻记者、驻地高校师生代表及各界群众近百人旁听庭审。目前，该案仍在审理过程中。

在此，检察机关再次提醒年轻人，“套路贷”以制造民间借贷假象、制造银行流水痕迹、单方面肆意认定违约、恶意垒高借款金额和软硬兼施“索债”为特征，隐蔽性强，容易上当，危害非常大。当遇有经济困难时一定要通过合法、合理的途径渡过难关，私贷套路深，贷款需谨慎。