今币说 | USDT大幅跳水,稳定币会如何影响币价走势?

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  近日稳定币交易量第一的USDT(锚定美元的加密货币)因生死传闻价格跳水高达11%,而关于USDT的市场传闻一直不断发酵。扎堆上线的稳定币曾经风光无限“圈粉”无数,一度成为全球货币的“圣杯”。此番以USDT为代表的稳定币跌下神坛,是否会成为悬在我们投资人头上的达摩克里斯之剑呢?

  “跌下神坛的USDT”

  

  2014年7月,Brock Pierce 和 Reeve Collins两人在美国加州发起了一个名为RealCoin项目,开发一种基于比特币协议发行的数字货币。后来项目更名为“Tether”并宣称,每发行一单位USDT背后都有等量美金储备,即与美元1:1锚定。2015年1月,数字货币交易所Bitfnex上线了USDT的交易对。今年10月3日彭博社报道称,USDT的托管银行Noble Bank目前已失去包括USDT发行方Tether以及加密货币交易所Bitfinex等多个客户,且正在寻找新的买家。此前,该银行在1月份与Bitfinex达成了一项原则上的债务重组协议。10月11日(美国时间上周四),Bitfinex宣布暂停美元存提业务。

  

  与美元1:1锚定的规定本来是应对监管限制法币与加密货币的直接兑换,但在其发展中对USDT超发的怀疑与担忧却与日俱增。交易所、发币方、审计事务所、托管资金的私人银行都是“自家人”,整个公司的法律架构可以随心所欲地发行USDT并注入市场流通,这让全球投资人陷入了担忧。众所周知Teather是通过抵押美金印出IOU,具体而言就是用户存多少USDT,就发行多少IOU。但是用户存了多少,这些信息是不对外公开的,所以我们对是否有超发也是一无所知。即使很多人不在乎这个,只要自己换美金事能够承兑即可,但是如果把所有承兑行都关了,要今币君来说那就是个空气币啊!

  说风是雨,果然昨日比特币兑稳定币USDT一度飙涨16%,与此同时USDT在主流交易所的价格一度下挫至0.92美元附近。而此番USDT暴跌变不稳定币,蝴蝶效应背后是Tether信誉的破产以及信息的不透明化, 看来以与美元1:1锚定的USDT稳定币真的开始不“稳”了……

  “浅谈稳定币的兴起”

  目前市场上主流的数字货币都是非稳定币,即币值随市场波动而不断发生变化,不与法币的币值进行锚定,典型代表如比特币、以太坊等。而稳定币顾名思义是价值稳定的数字货币,可以用来和特定的指数资产保持固定比例兑换,目前比较多的应用于和法币挂钩。一般加密货币在开放市场中价格波动性高,这是制造投资机会与延续新创营运资金不可避免的“苦中作乐”。

  稳定币的出现主要基于两方面原因。一方面是为了降低加密货币剧烈波动给数字货币市场带来的巨大冲击,同时拥有法币的稳定性和数字货币的无国界等特性。另一方面是因为长期以来,各个国家对加密货币的监管政策不明朗,在加密货币和法币之间如何实现金融上的互通一直都是一道世界性的难题。尤其是在熊市的背景下,连比特币都抵不住大幅的波动下,带有稳定属性的稳定币便成了市场的“宠儿”。

  有需求就会有市场。市场上也因此涌现了大量的稳定币,如泰达币(USDT)、TUSD、CK.USD、EURS、StrongholdUSD、USD Coin、DAI、BitCNY、BitUSD、NUSD、Terra等。其中“大户”USDT市值大约22.75亿美金,占整个稳定币市场份额的90%左右,独占稳定币市场的“大半壁江山”。

  

  △图片来源:TokenInsight

  “非理性繁荣下的泡沫”

  非理性的繁荣盛宴下,又孰知有多少泡沫?

  曾经稳定币的火爆程度丝毫不亚于比特币,被尊为全球货币的“圣杯”,甚至更有人把稳定币视为“万能币”。稳定币的出现,确实在一定程度上减少了数字货币和以法币为基础的金融资产间的隔阂,同时也在拓展数字货币应用场景过程中也发挥着重要的链接作用。但是不可否认的是,稳定币的爆发也为币市埋下了一颗定时炸弹。而如今仿佛也验证了这一猜想: 曾经被视为币圈避风港的稳定币USDT成为了风险制造者。

  从昨日中午12时30分起,代币市场出现一波对稳定币USDT的抛售行为。与此同时,比特币、以太坊等主流数字币价格大幅上涨。从12时30分起,比特币在三个小时内大涨13.1%,涨破7000美元关口。以太坊及瑞波币涨幅均超过10%。此外,市值排名前十的数字币与USDT的交易对价格涨幅均超过15%。

  

  锚定美元的USDT短时下跌,戳破了中心化稳定币的“稳定”假象。其实稳定币一直被视为加密货币领域的“圣杯”,是因为其代表着加密货币领域基本流动性的提供。加密货币价格不稳定,法币在国际间的流通又面临着强烈的管制,而稳定币在技术与价格的综合性程度相对于美元和比特币都具有自身的优势。但稳定币仍处于监管空白地带,超发、不透明等风险依然存在,随时会有可能爆发兑付危机。

  目前来讲USDT崩盘的可能性很小,tether公司是不可能丢掉口中这块流油的“肥肉”的。而且,USDT已经和其他交易币种形成一个利益共同体,一旦崩盘,引发的将不仅仅是一场小震荡,而是原子弹级别的big bang。但是用户持有USDT确实存在一定的风险,因此今币君也建议广大投资者能够根据自身风险的承受情况,控制持有USDT的风险,持有一些其他受政府监管的稳定币。对于持有USDT的投资者而言也不要过于恐慌,只要USDT把挤兑潮扛过去,目前看起来bitfinex是有足够的资本的。

  币圈沉浮,就算稳定币不稳,但是我们的人心得稳住啊!

  文章仅供参考,不构成投资建议

  在此提醒您:炒币有风险,投资需谨慎!

  

  

  

  

  

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