信文资本4亿产品爆雷, 1.3亿抵押变1675万,中信信托金蝉脱壳!

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厂长的话


今天一大早,就看到一个闹心的新闻,碧桂园安徽的房子又塌了,6死多伤,对这个五星期的家真的无语了。厂长想想去年差点买了碧桂园的房子,脊背不禁一阵发凉。


题外话说完,来讲讲今天的正主——信文资本。对这家私募,厂长同样也无语了。他的两只产品“信文-兴乐1号契约型私募投资基金”和“信文通邮契约型私募基金”最近都爆出兑付问题,两只产品的规模加起来有4个亿。这种其他类私募基金,“爆雷”不少见,但是像这两只产品,底层资产、抵押物形同虚设,甚至是压根没有,就真的有点过了。



1.3亿元的土地抵押变1675万元


先来看下这个让厂长的知识星球一片哗然的信文-兴乐1号。


这基金是2017年4月13日成立的,期限是1+1,管理人是苏州信文资本,规模是2个亿,年利率是9.5%至9.8%,算是蛮高的了。根据合同约定,基金存续期间按季分配收益,收益分配日为每个定期核算日后的10个工作日内,而定期核算日则定于基金存续期间的3月20日、6月20日、9月20日和12月20日。


但现在有很投资人反映,今年6月的利息迟迟没到账,更扯淡的是,根据临时公告,宣传材料中提到的多项风控措施还几乎无一落实。


这基金原来说好了是三重保险:


1. 土地抵押,抵押物位于上海;


2.针对国家电网等优质的2.4亿元的应收账款质押给本基金,并到中国

人民银行办理质押登记手续。


3.兴乐集团61.5%股权后置质押给委托贷款银行。


首先是土地质押,原来说好了是上海的土地,价值1.3亿,没想到临时公告称,由于兴乐集团与一开电气的合作协议执行过程中出现纠纷,向银行代偿一开电气贷款的过程中未能解除原有抵押,因此没能及时完成兴乐1号规定的土地抵押。


然后呢,质押物就换成了江西明硕电缆有限公司1675万元的土地。


呵,1.3亿变成1675万,有句mmp不知当讲不当讲。


至于第二条的2.4亿元应收账款,情况同样不太好。信文资本在公告中回复:“目前兴乐集团正在测算账户被冻结时间节点至今未收应收账款金额。”


这句话什么意思呢?厂长的理解是,这个应收账款金额到底有多少,现在可是说不清道不明的。


再来看最后一条,股权后置质押。


根据上市公司恒天海龙股份的一季报,其第一大股东确为兴乐集团,持股数量2亿股、持股比例23.15%。这些股份目前全部处于质押状态。


2016年12月29日,兴乐集团将持有的2亿股恒天海龙股份全部质押给了上海聚品融资租赁有限公司,到了今年4月,上海聚品因借款纠纷起诉了兴乐集团及其董事长虞文品,5月中旬法院冻结了兴乐集团持有的2亿股恒天海龙股份。


事情很明显了,兴乐集团还上海聚品的钱之前,这2亿股恒天海龙股份和“信文-兴乐1号”的投资人没啥关系……


三点风控措施,一个比一个“感人”。


真假“应收账款”


接下来说说“信文通邮契约型私募基金”,和上面那只基金比起来,这个就更扯了。


该基金是2017年3月20日成立的,期限是2年,管理人是北京信文资本,规模是1.8亿,收益率在7%-8.2%。


根据基金合同,该产品是用于受让通邮(中国)科技有限公司持有的6个省的银行应收账款,交易对手为6省邮政公司或邮储银行。


邮储的名头是很响亮了,AAA评级的央企,不用担心他没有还款能力。但悲剧的是,今年4月,信文通邮到期本息近4000万。


根据通邮科技和信文资本方面的解释,该项目违约的主要原因是“受市场环境影响,支付宝、微信等支付手段在2017年迅猛发展,移动支付已经大量替代小额现金支付,严重影响了ATM机等自助设备的布放,从而严重影响融资人通邮科技的业绩及现金流”。


信文资本在发给投资人的其他材料里还有“行业不景气、资管新规的融资限制与公司经营不善,曾经的ATM机运营巨头兵败如山倒”的表述。


这个经营不善,业绩不好,现金流紧张,是完全可以理解的,但是最令投资者抓狂的是,他们到这时才知道,这所谓的3亿应收账款,并没有邮储的确认函。


中国邮政总经理信箱的反馈也是:不存在往来函提到的“融资方对邮政集团有3亿应收账款”的情形。


于是我们就看见投资者去拉横幅维权了。



信文资本和中信信托


眼尖的朋友可能已经注意到,横幅中出现了一个响当当的名字——中信信托。


很多朋友都和厂长说,之所以买信文资本的产品,一定程度上就是因为信文资本的股东中有中信锦绣资本,而后者的大股东正是中信信托。


但令人忧桑的是,根据企查查的信息,中信锦绣资本已经在今年6月26日退出,不再是北京信文资本的股东,取而代之的是中信资本(珠海)资产管理有限公司。

 

虽然名字里也带中信,但这后面的厂长就搞不清是啥了。


现在北京信文资本的大股东是信文资本管理(杭州)有限公司,而信文资本管理(杭州)有限公司是北京信文资本全资控股的,神了。

 

至于中信锦绣资本,今年也发生过一次股权变更。根据企查查的信息,在2018年1月之前,其股东为中信信托、中信资本以及中信股份有限公司,中信信托为其控股股东。而在2018年1月10日,中信锦绣的股权结构发生了改变,改为中信聚信100%控股。同时中信锦绣还在2018年6月29日更换了办公地址。

 

城市的套路,太深。

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