加拿大反洗钱新规重创当地比特币行业

加拿大新规

近日加拿大当局起草了新的《国家反洗钱(AML)和反恐法案》的修改预案，预案报告中中明确指出，加拿大境内已经出现了诸多与比特币洗钱和诈骗有关的违法犯罪活动。该法案起草者表示，目前加拿大必须在当下立刻严格管控本国境内的比特币交易，如若当下不给予制止，很快政府将会对这些非法组织“难以控制”。

加拿大《国家反洗钱(AML)和反恐法案》主要为切断加拿大境内的各类非法组织的洗钱途径而创立。虽然该法案实时以来一直饱受争议，不少持反对意见的专家认为此类法案阻碍了加拿大的正常金融环境和经济自由，但更多的支持者认为切断非法组织经济命脉反而是保障加拿大安全的重要途径。

草案引来业内轰动

公布的草案加拿大公报金融行动特别工作组(FATF)指出了加拿大现存反洗钱和反恐融资制度(AML / ATF)中诸多的不足。目前与其他国家有所不同的是，加拿大当局将比特币等数字资产归类为“不明组织的法币”，目前在国内被当做外汇问题处理，改过境内也有不少跨国企业开始使用更方便的数字资产进行跨国贸易，这些跨国贸易经常存在偷税漏税等账目不明晰、洗钱、以及赞助恐怖组织等行为。

根据新规定,加拿大境内的所有与比特币相关的企业必须报告所有超过10000加元的交易，并要求所有相关企业每两年需要在相关部门申请执照有效和提供必要的财务和所有的交易资料。

新规定面临比特币支持者的批评

虽然当局提出的监管方案看上去可以有效的预防比特币洗钱。但比特币支持者表示，10000加元对于一个企业来说数额实在太小，如果每次交易都要上报的话，不仅耗费大量没必要的人力物力，更有可能延长比特币的交易时间。如果交易时间变得过长，可能比特币的优势将大大减小。

也有不少比特币支持者更是在推特上疯狂发文表示要把业务迁移到“看起来更友好”的美国。业内大佬更是在各种社交平台上狂喷加拿大政府的“闭关锁国行为”表示作为美国的老邻居，加拿大的做法完全出人意料。

笔者小结

对于比特币来说，目前仅有美国的FBI拥有有效的反洗钱技术手段，世界各国政府虽然有人才底蕴，但由于接触相对较晚的缘故都拿不出有效的比特币反洗钱手段。没有监管的比特币在本国的流通的确会产生一定的经济和法律风险，当下的比特币已经成为了备受争议的数字货币，行业内部黑客攻击和行业外部不赞同的双重压力下，比特币的前途已经逐渐走向渺茫。