突然接到推销投资理财产品的电话，到底要不要信对方？你可要擦亮自己的眼睛，要不然像李先生这样可就亏大了：轻信对方加入聊天群，被“导师“、”投资客“的演技蒙蔽，看着虚假的k线图信以为，最终付出了20多万元代价。
近日，广州海珠警方在“飓风2018”专项行动中，打掉一个网络投资理财诈骗团伙，抓获犯罪嫌疑人21名，目前止付冻结资金已达228万元；初步查证案件100余宗，总涉案金额近千万元。
“投资”越投越亏 没想到一切都是假的
2017年12月15日，李先生从江西赶来广州向海珠警方求助。李先生称，在广州微X商贸有限公司的网上商城投资了20多万元购买期货理财产品后，长期亏损，且无法提现，怀疑被诈骗，该公司的办公地点就在海珠区。
原来，2017年2月某天，李先生接到了一个投资理财推销电话，对方自称微X公司业务经理，向李先生推销了公司的“贵金属”期货理财产品，并称公司为正规企业，有专业人士指导投资，回报率高，保证能够轻松稳赚。
抱着尝试心态，李先生加了这位业务经理为好友，后又被拉入了一个理财聊天群。李先生起初还保持谨慎，但当他看到“专业导师”不断发布期货市场走势分析，并给出买入卖出的投资提示，很多“投资客”将投资赚钱的截图发到群内后，终于动心了。他进入微X公司的页面注册账户，后在群内“专业导师”指导下尝试投资，果然轻松赚了一笔。
自此李先生深信不疑，开始追加投资，却出现频频亏损的情况。李先生向“专业导师”和业务经理提出质疑，得到的答复是市场有风险，但只要跟着“导师”长期做下去，一定可以赚回来。
于是，李先生在9个多月的时间里，先后追加投资50多次，投入资金共计22万多元，最后的结果却是被平台平仓，显示崩盘。
2017年12月，李先生决定放弃该投资。当他申请提现时，惊讶地发现平台只允许每次最高提现5000元，而且还要每次收取高达15%的手续费。李先生与对方进行交涉，结果被对方拉黑并踢出了聊天群。
直到此时，李先生才如梦初醒，惊觉上当受骗，于是立即赶来广州报警。
挂羊头卖狗肉：
网络诈骗团伙制造假k线图
接报警后，海珠警方成立专案组，开展网上网下全面侦查。
专案组首先对微X公司进行了深入调查。这家仅有十几名员工的小公司，由叶某（女，37岁，广州人）、刘某（男，28岁、湖南南县人）和吴某（男，29岁，广东揭西人）三人合伙经营，2018年2月开始租用江海大道某酒店内的两个房间作为办公场地。
叶某等人所注册公司的经营范围是商品贸易。民警对其销售业绩和银行账户信息进行分析比对后发现了重大疑点：公司的主要经营项目是在其网上（网站、APP）购物商城销售红酒和箱包，除此之外没有其他任何实体和投资项目，而网上商城的销售业绩惨淡，收入甚微，这与公司银行账户信息中每月近百万元的营业收入严重不符。
专案组随后发现，该网上商城表面上是普通购物网站，却在网页上设置了一个“有奖竞猜”的可疑链接。民警点击该链接后进入的是“金饰品”“银饰品”“润滑油”等子项目。这些子项目分别对应金、银等贵金属以及原油的期货交易K线图。普通网民只要在网站注册账户后，即可在上述子项目内进行期货交易投资。这显然超出了这家公司的经营范围，且该公司开设这一网络投资平台已经违法。
经进一步深入侦查，专案组确认了微X公司不仅不具备期货交易资质，而且其链接的各类期货交易K线图也不是官方实时数据图，而是由微X公司委托惠州的一家公司制作的虚假网页，操作这些K线图走势的正是微X公司的经营者刘某等人。
2018年6月1日，警方兵分五路，在广州、深圳、东莞、惠州、韶关五地同时收网，一举将叶某等19名犯罪嫌疑人抓获归案，缴获作案电脑、手机40多部，“诈骗剧本”一批。6月11日，海珠警方再抓获2名犯罪嫌疑人。目前已止付冻结涉案资金228万元，初步查证该团伙从2017年起先后实施诈骗作案100余宗，总诈骗金额近千万元。
经审查，叶某等犯罪嫌疑人交代了其实施网络诈骗的作案事实。目前，海珠警方已依法对叶某等21名犯罪嫌疑人刑事拘留，案件仍在进一步侦办中。
警方揭秘： 群内导师、投资客都是演员
据民警介绍，团伙头目叶某、刘某、吴某三人都曾在投资理财公司当过业务员，具备一定的投资理财专业知识。其诈骗的基本套路，就是想方设法将事主的资金留在平台，最终落入其账户。
该团伙注册合法公司，以网上购物商城为掩护，用“有奖竞猜”“金饰品”“银饰品”“润滑油”等作为网络投资项目名称，其手法具有较强的隐蔽性。此外，该团伙还变换办公地点、修改网上商城以及聊天群的名称，妄图逃避打击。
该团伙通过第三方科技公司制作网站和手机APP作为实施诈骗的网络平台。通过支付高额分成，利用相熟的正规理财公司业务员和自己招聘的业务员，通过电话、网络推销招揽“客户”。一旦有事主上钩，他们就会将事主拉入所谓的“理财”聊天群进行洗脑。这些聊天群内的“专业导师”、“投资客”其实都是该团伙成员使用不同手机账号注册，一人分饰多角，合演“导师带路，轻松稳赚”的戏码，目的就是让事主信以为真，乖乖掏钱。
很多事主在进入聊天群后，起初都会比较谨慎，不会轻易投资。这时，群内的其他“投资客”就会不断地发布赚钱到账的截图，并鼓吹“导师”的分析专业精准，让事主渐渐动心。当事主一旦开始投资，诈骗团伙就会通过操纵虚假K线图，先让事主轻松赚上几笔，骗取事主信任，然后就会怂恿事主加大投资金额，并通过后台操作让事主亏损，陷入不断追加投资、以图回本的恶性循环。
其间，如果事主提出质疑，诈骗团伙就会抓住事主急于挽回本金的心理，怂恿长期投资，并以其他“投资客”正在赚钱来诱骗事主持续追加投资。
为了打消事主的疑虑，诈骗团伙还专门制作了“诈骗剧本”，对员工进行培训。
文/南都记者 连楷 通讯员吴琼 张伟涛 张毅涛 陈玉敏
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