不知不觉2020年就准备要过去了,这一年基金市场也发生了巨大的变化。有过疯狂的上涨,也有令人抓狂的波动,但总的来说今年在基金上赚钱的投资者还算是比较多的。
现在恰逢年关,按照往年的经验来看,这段时间或许跌多涨少。尤其是年底了,基金经理又要准备一年一度的考核。为了能让自己的管理业绩更加亮眼,很多基金经理在这个时候会更加求稳,锁定过去一年中积累的盈利,会选择安全边际更高的投资品种。
面对市场波动,作为基金投资者,也应该求稳。毕竟今年以来大家在基金上的盈利还是不错的,要是在最后的关头又放跑了盈利,无疑是非常可惜的一件事。因此保住收益成了目前的首要大事,投资者应该改变投资策略,以应对风险。选择更加稳定的基金类型,能够从根本上解决问题。
一、债券基金
债券基金指的是以国债、金融债等固定收益类金融工具,作为主要投资对象的基金。最大的特点就是产品收益比较稳定,风险低,收益还过得去。仅凭这一点就可以作为投资者避险的工具。
假设投资者在此前配置的偏股型基金比例较高,为了在年底这段时间尽可能降低市场风险,可以从偏股型基金中转移部分资金到债券基金中,以降低整体风险。
如果投资者期望资金能够更加安全,可以选择纯债基金。今年有不少收益能够维持在5%左右,最高的收益甚至突破16%,不过想要买中就要看投资眼光了。如果投资者能够承受多一些风险,那么可以选择混合债基。收益空间会高出不少,虽然有可能出现亏损,但亏损的幅度比较低。而好的混合债基收益甚至能达到20%以上,不仅可以作为这个阶段避险的工具,幸运的话还能获得不错的收益。但一定要明确,即使是纯债基金依然是存在风险的。
二、指数基金
指数基金就是跟踪特定指数,并购买该指数的全部或者部分成分股构建投资组合,尽可能复制基金的走势为目的。因为要求稳,所以不建议选择行业指数基金,而是偏向大综合指数基金,类似沪深300、中证500、上证50等。
毕竟市场风格转向较快,一般投资者没有能力把握住上升趋势的行业。反之,如果踩中下跌趋势的行业,就更加危险了。因此选择宽基更加合适,虽然上涨不会太明显,但现在的需求就是求稳。
三、配置型基金
相对于债券基金、指数基金,这类基金上涨的空间会更大一些,比较适合激进型投资者作为防守标的。大家都知道板块轮动会造成行业大起大落,就像今年上半年的医药、科技板块,涨幅非常迅猛,但是到下半年就基本没什么看头了。
单一行业会让风险过度集中,而选择全行业配置型基金,波动就会相对低很多。长期来看业绩还是不错的,也能够避免较大的过山车行情。
年底了,基金投资者还是应该求稳一些。可以通过资产配置的方式,让整体风险有所降低。降低偏股型基金的投资比例,增加货币基金、债券基金等的投资额度,使得整体投资风格更加平衡,能够应对更大的市场风险。
还是要说一下,今年很多基金投资者都赚了不少收益。但不能沾沾自喜,还是应该多采用防守的投资策略,年底了,基金避险来一波,保住“到嘴的鸭子”。好比辛苦了一整年,基金盈利50%,但是在岁末年初的这段时间盈利只剩下20%,那么这个新年可能就过得开心不起来了。
想要求稳的投资者,应该在适当的时候落袋为安。选择更加稳健的基金品种来避险,守住自己的钱袋子,才能在明年把握大行情。
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