银行业务公章使用的风险点 用章不善案例分析！

公章的范围除了支行的公章外，会计部门的业务用章、内部职能部门的公章（包括信贷部门掌握的合同专用章）、营业厅的公章、储蓄部公章等等都属于公章的范围，都不能随意乱盖。

很多基层银行都在抓业绩，职员工作压力比较大，而有些不法人员正利用了银行职员急于完成业绩心态，以金钱为利诱帮助自己完成相关违法犯罪活动。

新闻案例

“我同事被铐走了，给诈骗公司开户，160多个公司……”

某银行支行一位对公业务经理日前告诉记者，这位被公安机关铐走的同事，除身为对公客户经理之外，还在外兼任诈骗集团成员：“别人收客户的快递都是文件什么的，这人收的经常是一兜子公章，说明他不是团伙的外人。”

今年以来，公安机关在工作中发现，对有贷款意向群体实施贷款类电信网络诈骗案件多发高发，危害严重。

据公安部披露，5月7日上午10时，全国公安机关“云剑-2020”打击贷款类电信网络诈骗犯罪集群战役正式打响，北京、河北、上海、江苏等15个省市公安机关同步开展集中收网行动。

截至7日15时，各地共捣毁为贷款类电信网络诈骗犯罪团伙提供服务的违法1069短信平台57个，抓获犯罪嫌疑人798名。而由此牵出的银行业金融机构工作人员知法犯法，配合、协助诈骗团伙开办对公账户收款、洗钱的现象也逐渐浮出水面。

据界面新闻了解，截至目前，在全国范围内，就已有湖南、湖北、河南、河北、山东、浙江、广东、吉林、海南等省份，多个金融机构工作人员涉嫌违法犯罪而被拘捕。

近期，各地公安机关通报，专门团伙成立公司、办理工商营业执照，开设对公账户，然后再贩卖包括营业执照、公司印章、银行卡等完整材料的对公账户，从此成为犯罪团伙的诈骗和洗钱利器。

据湖南省长沙市公安局召开的新闻通报会，长沙公安在打击治理电诈犯罪中，排查出近百个用于电诈及洗钱的银行对公账户。警方加大了对办理买卖对公账号案件的打击查处，传唤或刑拘了多名银行工作人员。

华北某银行相关部门负责人对界面新闻表示，这些公户主要目的即在于为黑产服务，主要用作两种用途：一种是诈骗，为违规业务收款；另一种则是为境外赌博网站或赌场辗转洗钱。用合法的账户来掩盖非法的目的。

某银行支行的对公客户主管方某被拘捕后坦白，为了全年200户的业绩目标，也为了非法利益，其走上犯罪道路。根据警方透露的侦察发现，方某在协助犯罪过程中收取“辛苦费”万元，而由这些账户引发的电信诈骗案达10余起，涉案金额达160余万元。

银行业务公章规范使用管理办法

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