经济下行,是时候放弃杠杆思维、暴富思维了

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  每月盈利22%,这个可能是很多刚做投资的人梦寐以求的,但是作为一个在投资市场有过经历的人绝不会有这种奢望,这个完全是一种幻想,连梦想都谈不上,世界上不会有任何一个人能持续实现月盈利22%的效果。

  

  1、没有任何一个人能够持续实现月盈利22%的投资效果

  这个不是九成的投资者做不到,而是100%的投资者都做不到,每个月盈利22%是什么概念?1年就增长10倍,一年的投资收益率就达到了987%。这个比巴菲特牛逼多了,巴菲特几十年下来的年化投资收益率也不超过30%。下图是在12月保持22%的月均收益率的收益走势图,这是非常恐怖的。

  

  完全是一个指数型的走势,100的初始值,12个月后就成了1087了,这种走势越到后面越厉害,我们目前看到的是12月的情况,如果把时间扩大到24个月的情况就更加耀眼多了。24个月以后100的初始值就达到了11821了,增长幅度超过117倍。

  

  如果我们把时间变成10年,也就是120个月,那么这个数值会达到一个及其恐怖的状态,初始值是100倍,10年后就是2.3万亿,没错,如果你刚开始有100元,那么你在月盈利22%的情况下,那么120个月以后,你的资产会变成2.3万亿,妥妥的富可敌国。10年增长230亿倍。如果再持续3年,整个地球都容忍不了你了,就得走出地球,迈向太阳系,冲出银河系了。

  

  有人类文明史以来,在投资方面能够持续获得高增速的投资人就只有巴菲特一人而已,他的年化收益率也不超过30%,坚持了五六十年已经是世界首富级别的存在,所以,月盈利22%是根本就不可能持续的事情,也是完全无法实现的事情,巴菲特已经是做到了人类的极致,再也无法再次创造这种辉煌。

  

  2、为什么无法持续获得如此高的收益率?

  因为在资本市场的投资回报率的本质是社会创造财富的增速或者是回报率,从社会平均回报来看,一个社会的经济增速是10%,那么也意味着这个社会的总体财富的创造力的增速就是10%,那么社会的财富增速就是10%,某一个领域可能会在初期爆发,获得远远超过社会平均增速的回报率,比如互联网产业,这个是过去20年最大的新兴产业,中国的这个市场从20年前的0变成了2018年的9万亿人民币,这个增速是十分惊人的,但是最近两年,增速也降了下来,目前在20%左右的增速。

  

  就是说当一个行业的规模越大的时候,他的增速就会无限趋近于社会的平均增速,这个是经济规律,所以,要想持续获得22%的增速,你只有在某一个时间段是可行的,但是绝对是不可持续的,因为你的体量一大,那么你代表的就是这个社会的财富创造速度。

  有人说,我们可以通过投机的方式,在短线快进快出,获得月均22%的收益率,但是这种方式也是不可持续的,因为每一次的短线都是高风险的,成功的概率不高 ,而你如果要连续实现这种小概率事件,那么这种概率更加小了。

  

  所以,我们是不会获得连续的超过22%的回报的,经济规律就决定了这一目标是无法实现的。

  3、投资胜利依靠的还是复利

  上文我们可以看出,复利的机制下是十分惊人的,月回报率22%看起来是不高,但是时间长度一打开就是十分惊人了。长久稳定持续的回报依靠的是复利思维,那么在单位时间内的收益率就必然会比较小,但是在长时间的持续下,你就会获得更高的回报。

  

  我们在A股总是屡亏屡战的原因就是我们希望能够在短时间内就获得巨大的回报,我们用短线的思维去做投资,但是市场是一个博弈的市场,在不考虑内部交易等作弊行为下,除了企业的盈利在使得整个市场增值外,其他的交易其实都是零和博弈或者是零和交易。

  在经过多次博弈后,你的收益就会被摊平,很难获得超过市场平均回报的收益,A股并不缺乏优质的企业,他们也会有泡沫 ,但是也有好的价格的时候,我们用复利的思维更可能能够捕捉到这些机会,也能够帮助自己度过短暂的波动而不少困扰。

  

  总结:放弃这种暴富或者短线保利的思维,尤其是在宏观经济下行的环境下,在经济高速运行增长的环境下,加杠杆能够让你的选项暴利思维大放异彩,如果你的这种思维和行为在当前的经济环境下依然去作为投资实践,那么你凭运气赚的钱都得凭实力赔回去。

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