浦发银行东莞分行积极支持东莞地区“智”造业发展

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  中小企业特别是轻资产的科创型企业“融资难”、“融资贵”是制约企业发展的难题。科技部、全国工商联印发的《关于推动民营企业创新发展指导意见》中指出,针对民营中小微企业融资难、融资贵问题,要发展完善科技金融,形成科技创新与创业投资基金、银行信贷、融资担保、科技保险等各种金融方式深度结合的模式和机制,为民营中小微企业营造良好投融资环境。东莞是国内拥有高新技术企业数量超5000家的两个地级市之一。截至2019年4月,东莞高新技术企业总数达5790家,机器人、锂电池、新材料等新产业新业态迅猛增长,涌现出一批龙头企业或“隐形冠军”,形成一批创新型企业集群。浦发银行东莞分行积极响应东莞市“大力打造大湾区先进制造业中心”的号召,支持东莞地区“智”造业发展,与民营中小科技企业共成长、共创新、共发展,目前在科技金融领域的贷款余额超过20亿元,授信客户达100户。

  构建科技金融机制,为“智”造业提供组织保障

  浦发银行东莞分行结合东莞市的发展定位,针对“智”造业“融资难”、“融资贵”的难题,在松山湖设立了科技金融服务中心,立足松山湖,服务全东莞。2019年初,又专门成立了科技金融及小企业中心,推出系列措施支持东莞地区“智”造业发展。一是成立专业团队,单列考核标准。团队主要考核客户数、贷款投放规模和不良率,不考核存款和利润,并单独配置资源,能够心无旁骛地为科创型企业提供融资服务;二是因城施策,发展批量审批模式。针对东莞市政府推出的信贷风险补偿资金池模式,对符合风险补偿资质的企业快速审批放贷,全力支持东莞市高新技术企业、倍增计划企业、协同倍增计划企业等“白名单”客户;三是倾斜考核资源,先后实施下调行内资金考核利率、全额免提风险资本、下调小微企业银票贴现考核利率以及阶段性贷款补贴等措施。

  推出科技金融方案,为“智”造业提供产品支持

  科技赋能,积极创新“互联网+”特色产品。为解决实体企业融资短、频、急的诉求,浦发银行东莞分行先后推出“票据池在线融资”、“贴现通”、“诺诺发票贷”等多款互联网融资产品。如“诺诺发票贷”可通过诺诺金服网站,输入企业信息,系统连接后台企业纳税数据等信息后,即可通过大数据测算核定授信额度。截至2019年5月末,浦发银行东莞分行“诺诺发票贷”累计发放1.5亿元,惠及近500户中小企业主。

  一户一策,积极拓展“1+N”供应链融资模式。对于实力强、经营好的优质“智”造业企业,浦发银行东莞分行结合供应链融资的优势,延伸为该批企业的上下游开展供应链融资,通过依托“智”造业核心企业的付款能力和产品分销能力,为核心企业上游供应商和下游经销商提供融资。一方面帮助上游供应商快速回笼资金,加速资金周转,另一方面帮助下游经销商多采购核心企业产品,扩大核心企业销售规模,打造产业链体系,进一步加大对民营企业的扶持覆盖范围。

  银政联动,积极参与“信贷风险补偿资金池”模式。为推动科技、产业、金融三融合,东莞市政府创立了“信贷风险补偿资金池”模式,专门用于支持科创型企业的融资。浦发银行东莞分行与东莞市政府通过该模式,实现对科技型企业的精准支持,截至2019年5月末,已累计为88户科创型企业提供融资,累计投放金额9.91亿元。

  打造科技金融生态圈,为“智”造业提供“一站式”服务

  与证券公司、保险公司等同业合作,通过与保险公司建立信用保证保险业务合作,对没有纳入东莞市风险补偿池的科技企业,以总保费2倍或单笔金额8折为上限(孰高原则)形成实质风险补偿池,扩大可支持的中小企业范围。二是通过浦发硅谷银行(浦发银行与美国硅谷银行各出资50%成立)、国新央企运营投资基金(规模500亿,浦发出资300亿)、广东省新媒体产业基金(浦发银行与广东省委宣传部合作成立)等平台,积极对接东莞科技企业,引入覆盖企业全发展周期的资金支持。三是向科技企业积极推荐券商资源、会计师事务所和风投资源,共同打造科技金融生态圈。

  下一步,浦发银行东莞分行将继续聚焦经济新动能和产业制高点,不断创新金融服务手段,进一步加大对东莞地区“智”造业发展的金融支持力度。

  编辑:ZL

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