来自联想旗下,坐拥14家子公司的这一类金融综合体,正筹划资本大动作

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  联想旗下正奇金融境外上市获新进展:9月21日,证监会正式接收其境外上市的材料。值得注意的是,今年5月份,正奇金融刚刚成功完成股改,联想控股持股82.52%。

  继小额贷款、信贷撮合(P2P、贷款导流)、消费金融(现金贷、消费分期)、信用卡管理等围绕个人融资的商业模式纷纷出海上市后,国内瞄准中小微企业融资需求的非持牌类金融综合体,也要赴境外上市了。

  之所以说是综合体,因为本次拟境外上市的主体——正奇金融,麾下拥有14家类金融子公司。并表后超两百亿的资产规模,正奇金融正闷声酝酿近两年来出海IPO的另外一个小高潮。

  非持牌金融综合玩家

  开门见山,用一张截至今年6月末的股权架构说明正奇金融的身世。

  

  股改后正奇金融注册资本为30亿元,其中联想控股为绝对控股股东,持股比例82.52%。此外,A股上市公司厦门国贸全资子公司金海峡投资持股5.38%。正奇金融主营业务为股权投资、债权投资、项目投资、资产管理、企业并购重组、投资管理及咨询和理财信息咨询。

  最值得一提的是正奇金融的“非金控”身份。其发行的公司债评级信息显示,截至今年6月末,正奇金融纳入合并范围的一级子公司共14家,分别为:安徽创新融资担保、合肥国正小贷、安徽金丰典当、安徽正奇融资租赁、安徽志道投资、正奇(深圳)投控、安徽正奇资管、正奇国际商业保理、西藏善阵投资管理、正奇(上海)股权投资、正奇(北京)资管、正奇供应链管理、正奇(香港)金控、武汉国正小贷。

  随着14家子公司林立,正奇金融的业务版图铺得极开,至少囊括了小额贷款、融资担保、典当、权益类投资、融资租赁、资本市场业务、资产管理、商业保理和供应链管理共九大业务条线。

  正奇金融将自己定位于“专注于为中小企业提供融资服务以及从事创新金融业务的金融控股公司”,并将拳头产品划分为六大类:

  1、小贷:主要为中小企业提供融资支持,通过对目标客户进行整体评价,并辅以土地、房产抵押、动产质押、第三方连带保证等风险缓释措施为客户提供贷款,贷款期限主要以短期为主;

  2、融资租赁:主要通过直租和售后回租两种方式为客户提供融资服务,租赁期限以3年期为主,一般通过资产保证、融资项目公司股权质押或第三方担保等方式来控制风险;

  3、担保:主要为客户提供融资类担保、非融资类担保、商保通、保贷通等四类服务,公司的年化担保费费率一般为担保额的1.5%~2.5%;

  4、典当:主要经营房地产抵押典当、动产质押典当和财产权利质押典当,限额内正奇金融控股股份有限公司公司债券半年度报告(2018年)绝当物品的变卖、鉴定评估及咨询服务、商务部依法批准的其他典当业务,通过以上典当形式为客户提供资金服务;

  5、股权投资:主要以参与定增计划、直接股权投资或投资基金的形式开展,以股权投资及“投贷联动”方式为中小企业提供资金支持,分享企业未来的价值增值;

  6、商业保理:通过受让融资方的应收债权,并向其提供贸易融资、应收账款管理、资信调查与评估、信用风险担保等一系列综合金融服务。保理服务可以根据客户需求单独提供或组合提供;融资性保理分为有追索权或无追索权保理、公开型或隐蔽型保理。

  管中窥豹,中国广阔的中小微企业融资土壤,滋生了众多类金融玩家。而且,他们正以我们想象不到的速度,日渐壮大。

  盈利高速增长

  根据正奇金融公司半年度报告,该司总资产(合并报表)204.22亿元,总负债147.67亿元;归属于母公司股东的净资产56.55亿元。资产负债率72.31%。

  盈利方面,正奇金融营业收入9.13亿元,较上年同期的7.6亿元增长20.12%;净利润3.96亿元,较上年同期的3.17亿元增长25.07%

  各业务板块截至今年6月末的收入情况如下:

  

  从收入结构来看,正奇金融营业收入贡献度最高的依次为贷款业务、融资租赁业务和其他业务(供应链管理业务收入及融资咨询费收入),分别占营业总收入的39.23%、25.7%和19.97%。

  正奇金融上半年波动最大的主要有三项业务:

  一. 手续费及佣金收入较去年同期增长57.69%,主要是因咨询服务费收入增加;

  二. 其他业务收入(供应链管理业务收入及融资咨询费收入)较去年同期增长172.30%,主要是因公允价值变动收益增加;

  三.投资收益较去年同期大幅下滑,减少83.44%,主要是因投资业务收入下降。

  在未来一年内到期债务约为65亿元的情况下,为维系庞大业务版图与经营,正奇金融未来一年计划净增加银行融资25亿元,公司债、ABS、其他债券及债务融资工具30亿元,其他方式融资12亿元。

  截至6月末,正奇金融取得了28家银行总计54.90亿元的授信总额度,获批尚未发行的债券或债务融资工具发行额度5.2个亿。

  

  

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